งานFA Graduation ที่ปรึกษาทางการเงิน AIA

หลายคนเสิร์ชคำว่า “FA” แล้วงงว่า FA คืออะไร ต่างจากตัวแทนประกันไหม หรือเป็นงานสายการเงินจริงจังแค่ไหน เราเองก็เคยอยู่จุดนั้นเลยขอเล่าประสบการณ์แบบเข้าใจง่ายจากวันที่ไปงาน Graduation ของโครงการ FA Prime ของ AIA (พิธีมอบประกาศนียบัตรผู้สำเร็จโครงการ) เผื่อช่วยให้ตัดสินใจได้ง่ายขึ้น FA (Financial Advisor) คือ “ที่ปรึกษาด้านประกันชีวิต การเงิน และสุขภาพ” หน้าที่หลักไม่ใช่แค่ขายกรมธรรม์ แต่คือการช่วยลูกค้าวางแผนภาพรวม เช่น คุ้มครองรายได้กรณีเจ็บป่วย/ทุพพลภาพ วางแผนค่าใช้จ่ายก้อนใหญ่ของครอบครัว วางแผนเกษียณ และจัดลำดับความสำคัญของเป้าหมายการเงินให้เหมาะกับงบของแต่ละคน ซึ่งในความเป็นจริง การทำงานจะใช้ทักษะทั้งการคุยเชิงให้คำปรึกษา การเก็บข้อมูล และการติดตามผลระยะยาว บรรยากาศวัน Graduation ส่วนตัวเรารู้สึก “ตื่นเต้น” มาก เพราะมันเป็นเหมือนหมุดหมายว่าที่ผ่านมาเราลงแรงเรียนรู้จริง ๆ ไม่ใช่แค่ผ่านคอร์สเฉย ๆ ในงานจะมีช่วงประกาศชื่อ ขึ้นรับใบประกาศ/ถ่ายรูป และได้เจอเพื่อนร่วมรุ่นที่ผ่านการฝึกมาเหมือนกัน ฟีลคล้ายงานรับปริญญาขนาดย่อมเลย ทำให้รู้สึกภูมิใจและมีกำลังใจจะทำต่อ ถ้าคุณกำลังคิดจะเริ่มเป็น FA แนะนำเช็ก 4 อย่างนี้ก่อน 1) คุณโอเคกับงานที่ต้องคุยกับคนใหม่ ๆ ไหม: รายได้และโอกาสมาจากความสม่ำเสมอในการพบลูกค้า 2) คุณพร้อมเรียนรู้เรื่องการเงิน/ประกันแบบจริงจัง: ไม่ต้องเก่งตั้งแต่แรก แต่ต้องไม่หนีการอ่านและอัปเดตความรู้ 3) คุณรับมือกับการถูกปฏิเสธได้ไหม: ช่วงเริ่มต้นเป็นเรื่องปกติ ต้องมีระบบและกำลังใจ 4) คุณอยากทำงานแบบช่วยคนจริง ๆ ไหม: ถ้าจุดตั้งต้นคือ “อยากให้คำแนะนำที่เหมาะกับเขา” จะไปได้ไกลกว่า ทริคเล็ก ๆ ก่อนวันงาน (เผื่อใครมีงานรับประกาศเหมือนกัน): เตรียมชุดให้เรียบร้อย จัดเวลาเผื่อรถติด และถ้าต้องทำผม/แต่งหน้าให้เผื่อเวลาไว้ อย่างเราเคยกันพลาดด้วยการ “ทำผม 30 นาที” แบบเร่ง ๆ เลยได้บทเรียนว่าเผื่อเวลาแล้วจะสบายใจกว่า สุดท้าย ถ้าคุณเสิร์ช “FA” เพราะอยากเปลี่ยนสายงานหรือหาอาชีพที่เติบโตได้ เรามองว่างานนี้เหมาะกับคนที่ชอบพัฒนาตัวเองและชอบงานบริการระยะยาว ลองเริ่มจากทำความเข้าใจบทบาท FA ให้ชัด แล้วค่อยตัดสินใจว่าจะไปสาย FA Prime หรือเส้นทางอื่นที่เหมาะกับไลฟ์สไตล์ของตัวเองมากที่สุด