Fortunately, the reservation money was seized.
Fortunately, the reservation money was seized.
It's always a sentence to say when someone is born to change their mind about buying a house.
We'll play the bad guys. We'll always stand across from people who want to buy.
Every time you get a chance to talk to each other, you'll always remind me of these three things.
1. Don't rush to make a decision. It's Sale's job.
Promotion reducing hundreds of thousands owes millions. Think carefully.
2. There should be a Check List. If it's not sure or not, throw it away. Booking money is better than debt in millions.
3. Good money management. Reserve the installment for 5-6 months. When the bank confiscates, he doesn't care how much he has gone. He sees whether this installment is paid or not.
Personal opinion If you have to borrow a bank to buy a house, the house will be on the debt side, and the person who pays the "debt" is us, and we have to live in the house, which means that it does not generate cash flow and also takes money out of our pocket. Is it only a profit on the sale date? Which must be measured on the sale date, then the price viewed on the web or listened to by the cell may not be
Buying a house, if buying enough, it is not very tiring. Do not compare to other people who say that this person is tactful, this person is tactful, how much they put down, and whether they pay alone or not, we do not know. Looking at it from myself is the best, such as 20-30% of the salary, or if you look at it easily, how many days you have to work to get paid. If it is more than 15 days / month, then you can spend a lot of money. There is a house when you are ready.
If you choose wrong, throw away the main money. "Ten thousand" is better than the main debt "million."
การซื้อบ้านนั้นนับเป็นการตัดสินใจใหญ่ในชีวิตที่หลายคนต้องเผชิญ ซึ่งประสบการณ์ส่วนตัวที่ผมเคยเจอมักพบว่าความใจเย็นและการวางแผนทางการเงินที่ดีเป็นกุญแจสำคัญที่ทำให้ไม่ต้องเสียใจในภายหลัง ครั้งหนึ่งมีเพื่อนของผมที่ตัดสินใจจองบ้านในช่วงโปรโมชั่นลดราคาหลักแสน ยอดผ่อนต่อเดือนนั้นดูเหมือนจะรับไหว แต่เมื่อเวลาผ่านไป เขากลับเจอปัญหาทางการเงินจนไม่สามารถผ่อนชำระได้ตามกำหนด เขาต้องสูญเสียเงินจองและถูกยึดบ้านในที่สุด แม้จะเป็นเรื่องที่เจ็บปวด แต่เขาก็ยอมรับว่าการเสียเงินจองนั้นยังดีกว่าการรับภาระหนี้สินล้านบาทที่เกินกำลังผ่อน สิ่งที่ผมแนะนำคือ ก่อนจะก้าวเข้าสู่การเป็นเจ้าของบ้านจริง ๆ ควรตั้ง Check List เพื่อตรวจสอบความพร้อม เช่น ภาระหนี้สินที่มีอยู่ เงินออมสำหรับผ่อนบ้านอย่างน้อย 5-6 เดือน เงินดาวน์ที่เหมาะสมประมาณ 20-30% ของรายได้ประจำ และอย่าลืมประเมินว่าวิธีการผ่อนชำระนั้นเหมาะสมกับรายได้และไลฟ์สไตล์ของตนหรือไม่ นอกจากนี้ การไม่รีบตัดสินใจหรือตอบรับข้อเสนอของเซลล์ทันทีเป็นเรื่องที่สำคัญ เพราะบางครั้งโปรโมชั่นลดราคาสูงอาจเย้ายวนใจแต่ก็ต้องแลกมาด้วยภาระหนี้สินที่บ้าน หากมีความไม่แน่ใจหรือความลังเล การเสียเงินจองเพื่อถอนตัวอาจเป็นทางเลือกที่ดีกว่าเพราะเป็นเงินจำนวนน้อยกว่าหนี้ก้อนใหญ่ในอนาคต จากประสบการณ์ตรงนี้ ผมเห็นว่าการมองบ้านเป็นภาระหนี้สินมากกว่าสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนทันทีช่วยให้เราตั้งใจวางแผนมากขึ้น อีกประเด็นคือราคาขายต่อบ้านหลังนั้นไม่ยืนยันว่าจะให้ผลกำไรเสมอไป เพราะราคาสามารถเปลี่ยนแปลงตามตลาดและสภาพเศรษฐกิจ ดังนั้นการซื้อบ้านควรพิจารณาว่าคุณมีความพร้อมจริง ๆ มากกว่าการมองหาราคาขายต่อที่สูงขึ้น สำหรับใครที่กำลังคิดจะซื้อบ้านหลังแรก อย่าลืมคำนวณว่าเงินเดือนที่ได้สามารถแบ่งไปผ่อนบ้านได้กี่วันต่อเดือน ถ้าเกิน 15 วันก็น่าจะชะลอการซื้อไว้ก่อน เพื่อไม่ให้ตัวเองเจอภาระหนี้ที่หนักเกินไปในอนาคต การมีบ้านเป็นเรื่องดีแต่ควรเกิดขึ้นแบบพร้อมและไม่เป็นภาระเกินตัวครับ หวังว่าประสบการณ์และคำแนะนำนี้จะช่วยให้หลายท่านที่กำลังตัดสินใจซื้อบ้านมีความระมัดระวังและวางแผนได้ดียิ่งขึ้นครับ
