The Real Reason of Medical Card inflation‼️‼️‼️
Medical Card getting more expensive 📈 There are a few common explanations in the market 🔻🔻
1️⃣ Medical Inflation
2️⃣ side effect of Vaccines
3️⃣ Insurance companies want to make more profit 🥶🥶
✅ 1️⃣ sure it happened
❓ 2️⃣ No data to support
😑 3️⃣ Of Course …..
But Based on Objective Statistics 👉👉more people are going to the hospital🏥🏥
Could be due to better health awareness 🩻🩻
aging population 👴🧓👵, and even small issues being treated at hospitals more often.
You can refer to the Bell Curve I made (not official data)
For illustration purpose only📊📊
📌 70–80% of claims are below RM10,000 👈 main reason why the cost is rising 🚨
Only around 10% are above RM10,000
Only around 5% are above RM50,000
The really extreme big claims are still a small minority 🤕🤕🤕🏥🏥
So if we want to control Medical Card cost, we should focus on the 70–80% segment and share the burden with insurance companies 🤝
Then they can maintain the premium or even offer discounts to you
Deductible is not a scam, because Singapore 🇸🇬 has been doing this for many years.
Their medical card is much cheaper than Malaysia, which proves that it works‼️⚠️⚠️⚠️
#medicalcard #insurance #governmenthospital #pantaihospital #adventisthospital
Pengalaman saya sendiri menunjukkan bahawa inflasi pada Kad Perubatan memang sesuatu yang nyata dan terasa di peringkat individu. Bila dilihat pada statistik, sebahagian besar tuntutan insurans adalah di bawah RM10,000, yang jelas menunjukkan bahawa kebanyakan rakyat Malaysia mengakses rawatan untuk masalah kecil dan sederhana dengan lebih kerap. Faktor seperti peningkatan kesedaran kesihatan dan populasi yang semakin menua juga menyumbang kepada peningkatan kekerapan ini. Saya juga dapati bahawa penggunaan deductible, atau jumlah yang perlu dibayar sendiri sebelum insurans mula berkuat kuasa, sebenarnya boleh membantu mengurangkan premium tahunan. Negara seperti Singapura telah menggunakan sistem ini selama bertahun-tahun, menjadikan kos perubatan mereka jauh lebih berpatutan. Ini jelas membuktikan bahawa ia bukan satu 'scam' seperti yang sering didakwa, tetapi satu pendekatan yang boleh membantu menjaga kelangsungan kewangan syarikat insurans dan pelanggan. Selain itu, pembahagian beban antara syarikat insurans dan pengguna perlu diberi perhatian serius agar inflasi kos perubatan dapat dikawal. Ramai dalam kalangan saya dan rakan-rakan mula memilih pelan insurans yang mempunyai deductible supaya dapat menikmati premium yang lebih rendah tanpa mengorbankan perlindungan penting. Secara ringkasnya, memahami cara tuntutan insurans diagihkan dan bagaimana deductible berfungsi adalah kunci untuk menangani isu inflasi Kad Perubatan di Malaysia. Berbanding hanya menyalahkan syarikat insurans, kita sebagai pengguna perlu lebih bijak memilih dan menggunakan pelan perlindungan yang sesuai dengan keperluan dan kemampuan kewangan masing-masing.
