6 assets portfolio. What kind of diversification?
📊 Long-term investment is not only the question of "What to buy?" but also "How do we spread risk?"
The portfolio example in the picture divides the investment into 6 assets, namely
🔵 QQQM 🔜 18.41%
ETFs that focus on large companies in the Nasdaq-100 index therefore weigh in on technology stocks and high growth companies.
🟢 GOOG 🔜 4.38%
Alphabet, Google's parent company, which has businesses in both Search, YouTube, Cloud and AI.
🟣 SPYM 🔜 10.49%
ETFs that invest in large U.S. stocks help diversify investments out of individual shareholdings.
🟡 1155.MY 🔜 10.65%
Maybank shares from Malaysia. Increased distribution out to Asian markets and the banking sector.
🔴 NVDA 🔜 9.41%
NVIDIA, manufacturer of GPUs and processing solutions for AI, Data Center and Gaming
🟠 RHB 🔜 10.10%
Malaysian banking group shares, which helped increase the proportion of the financial business coming into the portfolio.
The key idea of this kind of portfolio is not to deposit all money with one company, one industry or one country, but to distribute it between technology, the US market index and the financial business in Malaysia so that the portfolio has multiple sources of return.
⚠️ But there is a point to solve in this picture before it is published: the six numbers add up to only 63.44%, not 100%, so there is still a proportion of 36.56% that is not listed. If this is a real port, check the numbers first, because the proportion affects the risk assessment of the port directly.
And importantly, diversification does not mean that a portfolio is not at a loss, especially a portfolio that weighs quite heavily on technology stocks; prices can fluctuate in the short term.
Long-term investment It's important not just to choose the right assets, but to know where our money is and how volatile it is. 📈
จากการได้ลองจัดพอร์ตลงทุนที่แบ่งออกเป็น 6 สินทรัพย์ตามแนวทางนี้ พบว่า การเลือกลงทุนใน ETF อย่าง QQQM และ SPYM ช่วยเพิ่มความหลากหลายให้กับพอร์ตอย่างมาก โดยเฉพาะ QQQM ที่เน้นหุ้นเทคโนโลยีขนาดใหญ่ใน Nasdaq-100 ซึ่งมีศักยภาพเติบโตสูง ส่วนหุ้นรายตัวอย่าง GOOG และ NVDA ก็เสริมความแข็งแกร่งจากธุรกิจ AI, Data Center และคลาวด์ที่กำลังมาแรง สำหรับหุ้นมาเลเซีย 1155.MY และ RHB ช่วยสร้างสมดุลด้วยการเพิ่มการกระจายออกไปยังตลาดเอเชียและภาคธนาคารที่มีรายได้มั่นคง พร้อมปันผลสม่ำเสมอ ช่วยลดความเสี่ยงจากการผันผวนของหุ้นเทคโนโลยี สิ่งที่สำคัญที่ได้เรียนรู้คือ การตรวจสอบให้แน่ใจว่าสัดส่วนการลงทุนรวมในพอร์ตต้องคิดเป็น 100% ซึ่งในกรณีนี้ยังขาดรายการสัดส่วนถึง 36.56% หากไม่ได้ระบุไว้อาจทำให้ประเมินความเสี่ยงผิดพลาดได้ นอกจากนี้ การจัดพอร์ตให้กระจายระหว่างหลายประเทศและอุตสาหกรรมยังช่วยลดความเสี่ยงจากภาวะตลาดที่ผันผวน ลองตระหนักว่า การกระจายความเสี่ยงไม่ใช่การรับประกันว่าจะไม่มีขาดทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่ตลาดหุ้นเทคโนโลยีมีความผันผวนสูง การตั้งเป้าหมายการลงทุนระยะยาวและการรับมือกับความเสี่ยงนี้จึงเป็นสิ่งที่นักลงทุนต้องมีความเข้าใจและพร้อมรับมือได้ดี ด้วยประสบการณ์ตรงที่ได้ลองใช้พอร์ตนี้ พบว่า การลงทุนในสินทรัพย์ที่กระจายออกไปทั่วโลกและหลากหลายอุตสาหกรรมทำให้รู้สึกมั่นใจมากขึ้นในการเดินหน้าลงทุนสะสมความมั่งคั่งระยะยาว นอกจากนี้ การติดตามสัดส่วนและการปรับพอร์ตตามสถานการณ์ตลาดถือเป็นกุญแจสำคัญที่ช่วยรักษาสมดุลและเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว