Fenomena penipuan dalam dunia trading online kian marak, terutama yang melibatkan skema pembayaran fee atau pajak sebelum pencairan dana. Berdasarkan informasi OCR, terdapat banyak kasus di mana korban diminta melakukan transfer sejumlah uang dengan janji keuntungan besar, namun ternyata berujung pada kerugian. Modus penipuan ini sering kali menggunakan dalih aturan pemerintah atau lembaga pengawas seperti OJK maupun Bappebti untuk meyakinkan korban agar melakukan pembayaran tambahan sebelum dana bisa dicairkan. Penipu juga sering menyalahgunakan identitas palsu, termasuk penampilan akun Telegram atau customer service yang terlihat resmi, untuk memperdaya calon korban. Untuk menghindari penipuan, penting untuk memahami bahwa legitimasinya investasi harus transparan, tidak meminta pembayaran fee atau pajak di awal tanpa prosedur resmi, dan tidak menekan korban agar segera melakukan transfer dana. Selain itu, verifikasi selalu identitas dan izin perusahaan melalui situs resmi OJK dan Bappebti adalah langkah yang sangat disarankan. Kewaspadaan juga harus diperkuat dengan tidak tergiur iming-iming keuntungan cepat yang terdengar tidak masuk akal serta konsultasi dengan ahli keuangan atau forum komunitas trading yang terpercaya. Apabila menemui tanda-tanda penipuan, laporan ke pihak berwenang harus segera dilakukan agar potensi kerugian dapat diminimalisasi. Dengan memahami tanda-tanda penipuan dan langkah pencegahannya, masyarakat dapat lebih aman dalam berinvestasi dan menghindari jebakan modus kejahatan finansial yang sengaja merugikan para pelaku bisnis online baru maupun pemula trading.