How many baht per house "million"? 📌✨
📌 Easy to understand in 10 seconds.
Home installment 1,000,000 baht = approximately 6,500-7,000 baht / month (30 years installment)
Based on an average interest of 3.5-4%.
But if the interest only jumps by 1%,
The installment immediately startled. 🫠💸
🧮 The real example people buying houses must see!
🏠 The house cost 1 million.
Relaxation approximately 6,300-7,000 baht / month
🏠 The house cost 2 million.
Relaxation approximately 12,600-14,000 Baht / month
🏠 The house cost 3 million.
Relaxation about 19,000-21,000 baht / month
It's getting cold and hot, isn't it? 🥶🔥
Because interest is the variable that makes the installment "extreme swing."
🎯 So what do you need to see when you buy a house?
People like to see only the price... but the real thing is to see "interest + loan terms." 👀✨
✔ Interest for the first 3 years
✔ Interest after that (this one is a lot different!)
✔ Bank pro.
✔ our own credit and income.
Maybe the house is the same price, everything.
But if the interest is only 1% different,
You'll lose tens of thousands more a year! 😵💫💸
❤️ to remember as easily as possible.
"I want to pay attention. Look at the interest first. Look at the price later!"
This is the iron law of home buyers that saves us hundreds of thousands of money in the long run. 😌🏡✨
# Home experience # First house # Talk about home # Home installment, car installment # Dream house
เมื่อเราพูดถึงการผ่อนบ้าน ยอดผ่อนต่อเดือนไม่ได้ขึ้นอยู่แค่ราคาบ้านเพียงอย่างเดียว แต่ปัจจัยสำคัญที่หลายคนอาจมองข้ามคือ "ดอกเบี้ย" ที่มีผลต่อยอดผ่อนบ้านโดยตรง หัวใจของการวางแผนซื้อบ้านที่ดีจึงต้องเริ่มจากการทำความเข้าใจเรื่องดอกเบี้ยในแต่ละช่วงเวลาของสินเชื่อบ้าน ดอกเบี้ยจะเป็นตัวแปรที่มีผลต่อจำนวนเงินที่คุณต้องจ่ายในแต่ละเดือนอย่างมาก ตัวอย่างในบทความนี้ชี้ให้เห็นว่าการเพิ่มขึ้นของดอกเบี้ยเพียง 1% อาจทำให้ยอดผ่อนเพิ่มขึ้นหลายพันบาทต่อเดือน หรือเทียบเท่ากับหลายหมื่นบาทต่อปี ซึ่งสร้างภาระทางการเงินที่หนักขึ้นอย่างมาก โดยเฉพาะเมื่อผ่อนในระยะ 30 ปี นอกจากดอกเบี้ยแล้ว "เงื่อนไขกู้" หรือข้อกำหนดอื่น ๆ จากธนาคารยังมีผลสำคัญ เช่น โปรโมชั่นดอกเบี้ยในช่วง 3 ปีแรกที่อาจต่ำ แต่หลังจากนั้นอาจสูงขึ้นมาก ทำให้ผู้กู้ต้องเตรียมความพร้อมทางการเงินไว้ล่วงหน้า นอกจากนี้ คะแนนเครดิตและรายได้ของผู้กู้เองก็เป็นปัจจัยที่มีผลต่ออัตราดอกเบี้ยและวงเงินกู้ที่ได้รับ สำหรับผู้ที่กำลังจะซื้อบ้านหลังแรก แนะนำว่าควรสอบถามรายละเอียดเรื่องดอกเบี้ยและเงื่อนไขกู้จากธนาคารหลายๆ แห่ง พร้อมจำลองยอดผ่อนตามอัตราดอกเบี้ยต่าง ๆ แล้วเปรียบเทียบกันอย่างรอบคอบ เพราะบางครั้งบ้านที่ราคาพอ ๆ กัน อาจผ่อนชำระต่างกันมากเพียงเพราะดอกเบี้ยต่างกันเล็กน้อย นอกจากนี้ยังควรเผื่อความยืดหยุ่นทางการเงิน เผื่อกรณีดอกเบี้ยตลาดพุ่งสูงขึ้น เพื่อไม่ให้เกิดภาระเร่งเร้าทางการเงินในอนาคต การวางแผนอย่างมีข้อมูลชัดเจนและการติดตามข่าวสารสินเชื่อบ้าน จะช่วยให้คุณตัดสินใจซื้อบ้านได้อย่างมั่นใจและลดความเสี่ยงในการผ่อนบ้านในระยะยาวอย่างแท้จริง ทั้งหมดนี้ทำให้เห็นชัดว่า "ดอกเบี้ย + เงื่อนไขกู้" คือสิ่งที่ต้องดูอย่างละเอียดก่อนตัดสินใจซื้อบ้าน เพราะไม่อย่างนั้น อาจจบลงด้วยความรู้สึกตื่นตระหนกเพราะต้องผ่อนชำระแพงกว่าที่คิด ที่สำคัญคือ ต้องไม่ลืมว่า "อยากผ่อนถูก ดูดอกเบี้ยก่อน ดูราคาทีหลัง!" เป็นกฎเหล็กที่จะช่วยให้คุณประหยัดเงินได้มากในอนาคต