💰 Tax Relief Rights Update 2026
Who hasn't checked his own deductible rights yet?
This post wants SAVE to keep it. 📌
Because "tax reduction" doesn't always mean buying insurance or funds, but to start by knowing what rights we already have.
🧾 6 categories that should be Czech.
01 👨👩👧👦 Personal and family
• People with 60,000 baht
• Spouse does not have 60,000 baht
• Children 30,000-60,000 Baht / person
• Parents 30,000 Baht / Person
• Maternity + Maternity up to 60,000 Baht / time
• Disability / Disability Caregivers up to 60,000 Baht / Person
02 🛡️ Insurance and savings
• Life Insurance up to 100,000 Baht
• Self-health insurance up to 25,000 Baht
• Maximum parental health insurance 15,000 baht
• Pension life insurance up to 200,000 Baht
03 📈 Fund
• RMF up to 500,000 Baht
• Thai ESG up to 300,000 Baht
• PVD / B.C. / Ghosh. According to the Guidelines
⚠️ Very important: Many retirement savings groups have a "total ceiling" of 500,000 baht, not a total limit of each fund.
04 🏠 Home + Solar Rooftop
• Home interest up to 100,000 Baht
• Solar Rooftop up to 200,000 Baht per condition
05 ❤️ Contributions
Some types of donations are double exercised, but must check if the organization / project is qualified and subject to a specified ceiling.
2026 has an e-Donation issue to know before donating.
06 🎨 Rights that many may not know
The "Purchase of Art in Visual Arts" can be exercised according to the actual payment, up to 100,000 baht / year if the specified conditions are met.
💡 4 Simple Tax Planning Steps
1️⃣ Calculate full year revenue.
2️⃣ Czech the rights that already exist.
3️⃣ See if it lacks any rights and is necessary with us.
4️⃣ Choose tools such as insurance / funds / savings.
❌ Don't buy just because of "tax cuts."
✅ buy or plan when that answers our lives.
Because the goal of good tax planning
It's not just "less taxing."
But is
Make the most of our lives. 💙
📌 SAVE Czech before tax plan.
📤 SHARE to people who are preparing to file taxes.
If you want to help me see
"What deduction should my income plan?"
Type "Tax 2569" under the post.
# Tax deduction 2569 # Tax 2569 # Tax plan # Tax deduction rights # TaxPlanning
เมื่อพูดถึงการวางแผนภาษีในปี 2569 หลายคนอาจยังสับสนว่าเราจะใช้สิทธิ์ลดหย่อนอย่างไรให้คุ้มค่าที่สุด จริงๆ แล้วเรื่องนี้ไม่ใช่แค่การซื้อประกันหรือกองทุนเพื่อลดหย่อนภาษี แต่สำคัญกว่าคือการรู้สิทธิ์ที่เรามีอยู่ก่อน และเข้าใจวิธีใช้อย่างถูกต้องตามกฎหมาย ประสบการณ์ส่วนตัวที่ผมได้สัมผัสมาคือ การเริ่มต้นด้วยการคำนวณรายได้รวมตลอดปีเพื่อประเมินฐานภาษี จากนั้นจึงตรวจสอบว่าตนเองมีสิทธิ์ลดหย่อนในหมวดไหนบ้าง เช่น สิทธิลดหย่อนส่วนตัวและครอบครัวที่รวมถึงคู่สมรสและบุตร สิทธิลดหย่อนจากการทำประกันชีวิต หรือการลงทุนในกองทุน RMF และ Thai ESG ที่มีเพดานรวมสูงสุดที่จำกัดไม่ให้บวกทับซ้อนกัน นอกจากนี้ ส่วนหมวดอสังหาริมทรัพย์เช่นดอกเบี้ยบ้านก็เป็นอีกหนึ่งช่องทางที่ช่วยลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 100,000 บาท รวมถึงสิทธิประโยชน์ของโซลาร์รูฟท็อปที่กำหนดไว้ตามเงื่อนไขเพื่อส่งเสริมพลังงานสะอาด เรื่องเงินบริจาคต้องระวังว่าไม่ใช่ทุกการบริจาคจะได้รับสิทธิ พึงตรวจสอบว่าการบริจาคนั้นเป็นไปตามมาตรฐาน e-Donation หรือไม่ เพราะปีนี้มีการเพิ่มความเข้มงวดในการใช้สิทธิประเภทนี้ ซึ่งสามารถใช้สิทธิได้ถึง 2 เท่าในบางกรณี นอกจากนี้ยังมีสิทธิที่หลายคนไม่ทราบคือการซื้อผลงานศิลปะสาขาทัศนศิลป์ ซึ่งสามารถใช้ลดหย่อนภาษีได้จริงตามจ่ายจริง สูงสุด 100,000 บาทต่อปี หากเข้าเงื่อนไขที่กำหนดไว้ สรุปแล้ว การวางแผนภาษีควรทำอย่างรอบคอบโดยใช้ข้อมูลรายได้และสิทธิ์ของตนอย่างแม่นยำ ไม่ควรซื้อหรือทำเพียงเพื่อหวังลดหย่อนภาษีเพียงอย่างเดียว แต่ต้องเลือกเครื่องมือที่ตอบโจทย์ชีวิตของเรา เช่น กองทุนที่เหมาะสำหรับแผนเกษียณ หรือประกันที่ตอบสนองความต้องการครอบครัว นอกจากนี้ การเก็บหลักฐานใบรอยรับเงิน และการตรวจสอบอัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาอย่างละเอียดยังช่วยให้ยื่นภาษีได้สะดวกและครบรอบแบบไม่พลาดสิทธิลดหย่อนที่มีอยู่ ถือเป็นเคล็ดลับง่ายๆ ที่หลายคนมักมองข้ามไป สุดท้าย การใช้เทคโนโลยีช่วยอย่างระบบ e-Donation ยังเป็นสิ่งที่ช่วยให้ตรวจสอบและยืนยันสิทธิลดหย่อนถูกต้องและรวดเร็วมากขึ้น ซึ่งเป็นประโยชน์สูงสุดสำหรับผู้ที่เตรียมยื่นภาษีในปี 2569 นี้