แยก พอร์ตเทรด กับ พอร์ตลงทุน ยังไงให้กำไร?

มาคุยกันหน่อยว่า พอร์ต "ลงทุน" vs พอร์ต "เทรด" แยกยังไง? สัดส่วนเท่าไหร่ดี? แอดล๊อคกำไร/ขาดทุน?

ทำความเข้าใจก่อนครับว่า พอร์ตลงทุน กับ พอร์ตเทรด มีหน้าที่และโครงสร้างที่ต่างกันนะ

สิ่งที่ต้องย้ำเตือนตัวเองไว้เสมอคือ "ห้ามนำเงินจากพอร์ตระยะยาวขายไปถมในพอร์ตเทรดมั่วเด็ดขาด"

เพราะต้องมีการวางแผนมา….ตั้งแต่แรกแล้ว

ถ้าถมสัดส่วนไปมา Beta ไม่โตสร้าง Cashflow ไม่ทัน

พวกเราเข้ามาหากำไรกัน แต่ถ้าไม่ได้จัดสัดส่วนพอร์ต

ที่สามารถรักษาเงินต้นได้ อย่าพึ่งเริ่ม…เทรดเลย

📌 1 ) โครงสร้างที่แอดแนะนำ = Core & Satellite

การบริหารพอร์ตที่ดีควรแบ่งสัดส่วนเพื่อกระจายความเสี่ยงเพื่อรักษา AUM ในระยะยาวก็ Rebalance ด้วย

Core Portfolio (Beta) เสี่ยงๆก็ 60% กลางๆก็ 70% พอพอร์ตนี้เป็นพอร์ตหลักที่เน้นลงทุนระยะยาว ส่วนนี้คุณต้องทำการบ้านมาอย่างดีแล้วนะ ETF? หุ้นรายตัว?

คือคัด Asset ที่มั่นใจแล้วถือยาวตามวินัย มีแผนรองรับชัดเจน เช่น การทำ DCA ทุกต้นเดือน แม้มันอาจจะดูน่าเบื่อ แต่นี่คือ ช่วยคุณไม่ให้คุณต้องวนลูปกลับไปเริ่มนับหนึ่งใหม่นะ จะซื้อคอนโดปล่อยเช่าก็ได้

คีย์ของ Beta คือ Asset นี้แม่งต้องห้ามเป็น 0 เด็ดขาด

——

Satellite Portfolio (Alpha) สัก 30-40% พอร์ตนี้คือพอร์ตเทรดเก็งกำไรหรือสินทรัพย์เสี่ยง เพื่อ บูสต์พอร์ต

สำหรับมือใหม่ สัดส่วน 60/40 ถือว่ามีความเสี่ยงสูงมากแล้วนะ คือแอดเองเป็นวัยรุ่นสาย Growth ที่จัดเต็มเกือบ 100% แต่ก็ยังให้ความสำคัญกับการบริหารสัดส่วนอยู่เสมอนะ พอร์ตเทรดผมก็ยังราวๆ 30% เอง

📌 2 ) พอร์ตเทรด ล่ากำไรมา เพื่อเติม Core หลัก

เป้าหมายของพอร์ตเทรดคือการเก็งกำไรไช่มั้ย

แต่ๆ หัวใจสำคัญคือ ภาพรวมการรักษาเงินต้นก่อนนะ

เพราะสัดส่วนคือภาพรวมของทั้งสองพอร์ตรวมกัน

พอร์ตเทรดทำกำไรได้ถึงเป้า เช่น 20 – 50% ทยอยดึงกำไรนั้นมาเติมในพอร์ตระยะยาว ให้ Compounding

📌 3 ) มีสภาพคล่องในพอร์ต คือมี โอกาศดีๆเลย

สภาพคล่อง ติดพอร์ตไว้เสมออย่างน้อยๆ ก็สัก 5-10% เพราะในโลกการลงทุน "โอกาส" มักจะมีไว้สำหรับคนที่มีเงินสด พร้อมใช้ในจังหวะที่คนส่วนมากไม่มี

ลองคิดดูว่าหุ้นตกมาสัก 10-30% คนอื่นกลัว แต่เรามีสภาพคล่อง มีโอกาศกว่า เรื่องอารมณ์เราเหนือชั้นกว่า

ในเกมการลงทุน ถ้าบริหารความเสี่ยงไม่เป็นและรักษาเงินต้นไม่ได้ การกระโดดเข้ามาล่า Alpha เพียงเพราะเห็นคนอื่นโชว์กำไรหรือชีวิตหรูหรา สุดท้ายอาจต้องจบลงด้วยการดื่ม Alcohol ย้อมใจ

สมมุติทำงานประจำอยู่ การนำเงินมาเทรดโดยไม่มีการวางแผนสัดส่วนถือเป็นเรื่องที่น่าเสียดายและอันตรายมาก แยกบัญชีให้ขาดๆเลย จะพ้นจาก ลูปนรก ที่ต้องกลับไปเริ่มจากศูนย์ซ้ำๆ รักตัวเองบ้าง คับ

(เทมเพลตโพสนี้สวยก้อปจากเพจ: ว่าด้วยการเทรดมา)