ลดหย่อนภาษีด้วยประกันทำยังไง?

จากประสบการณ์ตอนยื่นภาษีครั้งแรก “งงที่สุด” คือเบี้ยประกันต้องไปอยู่ช่องไหน และต้องใช้เอกสารอะไรบ้าง จริงๆ ถ้าจัดของให้ครบก่อนกรอก จะใช้เวลาไม่นานเลยค่ะ 1) เตรียมเอกสารก่อนกรอก (ช่วยลดพลาด) - หนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกัน (ของบริษัทประกัน เช่น AIA ฯลฯ) หรือใบเสร็จรับเงินที่มีชื่อ-นามสกุลผู้เอาประกัน/ผู้ชำระเบี้ย และเลขกรมธรรม์ - ยอด “ชำระจริงในปีภาษี” (บางคนจ่ายรายเดือน ให้ดูยอดรวมทั้งปี) - ถ้ามีประกันสุขภาพบิดามารดา ให้เตรียมข้อมูลของพ่อ/แม่ที่เอามาลดหย่อน และยอดเบี้ยที่ชำระจริง 2) กรอกเบี้ยประกันชีวิต ลดหย่อนภาษี กรอกยังไง? ในระบบยื่นภาษีออนไลน์ ภ.ง.ด.90/91 จะมีหมวด “ค่าลดหย่อน” ที่แยกประเภทชัดเจน ให้เลือกหัวข้อเกี่ยวกับ “เบี้ยประกันชีวิต” แล้วกรอกยอดตามหนังสือรับรอง (กรอกเป็นตัวเลขรวมทั้งปี) จากนั้นระบบจะคำนวณวงเงินที่ใช้ลดหย่อนให้เองตามเกณฑ์ 3) กรอกเบี้ยประกันสุขภาพ (ของตัวเอง) และ “เหมาจ่าย” หลายคนค้นหาเรื่อง “ประกันสุขภาพเหมาจ่าย” แต่ตอนยื่นภาษีให้โฟกัสที่ประเภทเบี้ยว่าเข้าหมวด “ประกันสุขภาพ” ในค่าลดหย่อนหรือไม่ วิธีกรอกเหมือนกันคือกรอก “ยอดเบี้ยที่จ่ายจริง” ตามเอกสาร ระบบจะพิจารณาวงเงินลดหย่อนให้ตามเงื่อนไข 4) เบี้ยประกันสุขภาพบิดามารดา ใส่ช่องไหน? ในหน้าค่าลดหย่อนจะมีหัวข้อแยกสำหรับ “เบี้ยประกันสุขภาพบิดามารดา” (บางระบบให้เลือกว่าบิดา/มารดา) ให้กรอกยอดเบี้ยที่จ่ายจริง และตรวจชื่อผู้เอาประกันว่าเป็นพ่อ/แม่ถูกต้อง 5) ประกันบำนาญ (ถ้ามี) ถ้าคุณมีประกันบำนาญ จะมีช่องเฉพาะ “เบี้ยประกันบำนาญ” แนะนำกรอกตามหนังสือรับรองเช่นกัน และอย่ากรอกซ้ำไปในประกันชีวิตทั่วไป เพราะอาจทำให้ยอดเพี้ยน 6) ทิปเช็กก่อนกดส่ง (กันโดนเรียกเอกสาร) - ชื่อ-นามสกุลในเอกสารต้องตรงกับผู้ยื่น (ยกเว้นกรณีพ่อแม่) - ใช้ยอด “ปีภาษีเดียวกัน” เท่านั้น (อย่าเอายอดปีที่แล้ว) - เก็บไฟล์หนังสือรับรอง/ใบเสร็จไว้ เผื่อสรรพากรขอตรวจ ถ้าคุณมีใบเสร็จประกันชีวิต/หนังสือรับรองแล้ว แต่ยังไม่แน่ใจว่าควรกรอกช่องไหน ให้ลองไล่ตามหัวข้อ “เบี้ยประกันชีวิต / เบี้ยประกันสุขภาพ / เบี้ยประกันสุขภาพบิดามารดา / เบี้ยประกันบำนาญ” ทีละอัน จะช่วยให้กรอกถูกและลดหย่อนได้เต็มสิทธิค่ะ