アレンジはFinnomenaによるRMFポートです。
FinnomenaのRMFポートフォリオのリターンとリスクについて考えましょう。
1.防御的なディープブロック（低リスク）
世界債務50%タイ債務50%
港の平均収益率は年間3.3%です。
1.30%の年間ボラティリティ
これが私の人生です。
リターンは預金、インフレ、比較的低いポートのボラティリティを獲得し、比較的低いリスクを取る人、または高齢者、あまりリスク耐性を取る人に適しています。
これが私の人生です。
2.カウンターアタック（低〜中程度のリスク）
30%グローバル債務、30%タイ債務、40%混合ファンド
港の平均収益率は年間4.2%です。
ボラティリティ2.2%/年
これが私の人生です。
この港には資金のミックスがあり、バーストが追加され、リターンが向上しましたが、取引も行われています。港のボラ ティリティは少し増加しました。
これが私の人生です。
3.ポゼッションゲーム（中程度から比較的高いリスク）
世界の債券は40%、世界の株式は30%、テクノロジー株は30%です。
港の平均収益率は年間9.8%です。
1 4.0 4%の年間ボラティリティ
これが私の人生です。
この港は比較的リスクが高く、グローバルな債務とグローバルな株式を持つ不安定なポートフォリオを持っていますが、リターンをよく増やすテクノロジー株もありますが、一定レベルのポートフォリオに対してもボラティリティを生み出し、ボラティリティが高い人に適した港です。
これが私の人生です。
4.高いプレスを攻撃する
世界株30%、テクノロジー株30%、ベトナム株30%。
港の平均収益率は年間12.4%です。
24.56%の年間ボラティリティ
これが私の人生です。
これは高リスクであり、100%の株式に投資するポートフォリオであるため、ベトナムの株式はポートフォリオを補完し、この段階でのベトナムの成長のため、非常に不安定な人々に適しています。
これが私の人生です。
ポートのシャープレシオについて考えてみましょう。
1単位あたりのリスクは同じです。
ディフェンシブディープブロックにより、シャープの比率は1.21になります。
カウンターアタックはシャープレシオ: 1.20を与えます。
ポゼッションゲームはシャープレシオ: 0.57を与えます。
アタックハイプレスはシャープレシオ: 0.43を与えます。
これが私の人生です。
お勧め
リスクが高いか、退職に近づいている場合、減税の恩恵を受ける時間があまりありません。カウンター アタック付きのポートディフェンシブディープブロックは興味深いです。
これが私の人生です。
しかし、それが危険であれば、それは>10年の投資時間があります。ポゼッションゲームとアタックハイプレスは興味深いです。
これが私の人生です。
警告:投資家は、投資判断をする前に製品の特性、リターン条件、リスクを理解する必要があります。過去のパフォーマンスや資本市場製品に関連するベンチマークの結果は、将来のパフォーマンスを確認するものではありません。
การจัดพอร์ต RMF ถือเป็นหนึ่งในกลยุทธ์สำคัญในการวางแผนการลงทุนระยะยาวที่ช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถลดหย่อนภาษีได้อย่างมีประสิทธิภาพ โดยการจัดพอร์ตจะต้องสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ตนเองรับได้และระยะเวลาการลงทุนที่เหมาะสม ซึ่งพอร์ต RMF ของ Finnomena ได้แบ่งออกเป็น 4 รูปแบบหลักที่ตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์และเป้าหมายของนักลงทุนแต่ละกลุ่ม 1. แผน Defensive Deep Block เน้นลงทุนในตราสารหนี้ไทยและตราสารหนี้โลก 50% ต่อ 50% เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคง รับความเสี่ยงต่ำ และเน้นป้องกันเงินเฟ้อ รวมถึงพอร์ตที่มีความผันผวนต่ำ ผลตอบแทนเฉลี่ยอยู่ที่ 3.3% ต่อปี พร้อมค่า Sharpe ratio สูงถึง 1.21 ซึ่งสะท้อนว่าผลตอบแทนที่ได้รับเมื่อเทียบกับความเสี่ยงถือว่าดี 2. แผน Counter Attack ที่มีการผสมผสานระหว่างตราสารหนี้และกองทุนผสม ช่วยเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนมากขึ้นถึง 4.2% ต่อปี แต่ความผันผวนจะสูงขึ้นเล็กน้อย เหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ในระดับต่ำถึงกลาง โดยมี Sharpe ratio อยู่ที่ 1.20 ซึ่งบ่งบอกถึงประสิทธิภาพการลงทุนที่ดีเช่นกัน 3. แผน Possession Game ลงทุนในตราสารหนี้โลก 40% หุ้นโลก 30% และหุ้นเทคโนโลยี 30% เพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนสูงถึง 9.8% ต่อปี แต่มีความผันผวนสูงถึง 14.04% เหมาะกับนักลงทุนที่มีระยะเวลาลงทุนยาว และรับความเสี่ยงระดับกลางถึงสูง โดย Sharpe ratio ที่ 0.57 สะท้อนถึงผลตอบแทนที่ดีเมื่อเทียบกับความผันผวนที่รับได้ 4. แผน Attack High Pressing เน้นลงทุนในหุ้น 100% ประกอบด้วยหุ้นโลก หุ้นเทคโนโลยี และหุ้นเวียดนาม ซึ่งถือเป็นตลาดกำลังเติบโตสูง ผลตอบแทนเฉลี่ยสูงถึง 12.4% ต่อปี พร้อมความผันผวน 24.56% ซึ่งสูงที่สุดในกลุ่มนี้ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูงมากและมีระยะเวลาลงทุนยาว การเลือกพอร์ตลงทุน RMF ควรพิจารณาให้สอดคล้องกับการวางแผนทางการเงินส่วนบุคคล เช่น อายุ ผลตอบแทนที่คาดหวัง ระยะเวลาลงทุน รวมถึงความสามารถในการรับความผันผวนของตลาดการลงทุน โดยเฉพาะในภาวะเศรษฐกิจที่มีความผันผวนสูง นอกจากนี้ การกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท เช่น หุ้น ตราสารหนี้ และกองทุนผสม จะช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ต สุดท้าย การลงทุนทุกชนิดมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลพื้นฐานของกองทุนแต่ละประเภท รวมถึงข้อกำหนดและเงื่อนไขการลดหย่อนภาษี เพื่อการตัดสินใจลงทุนที่มีข้อมูลครบถ้วนและเหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินของตนเอง
