Find a way to save money.
Many people want to "save money." In addition to depositing money in the bank, they don't know where to start.
If today I do not study investment, or I do not like investment risk, but I want to distribute money, I want to have money to spend in the future.
Saving money for risk-averse people on a full principal basis
> Deposit in regular or high interest bank
> Deposit in a GSB lottery or a BMA lottery with a chance to win.
> Property insurance
Today, let's introduce savings in the form of "collectible insurance."
One of the most popular financial tools.
What is property insurance?
It's saving money for the insurer by paying the premium every year, the same year, which is the premium for us, and when the contract is completed, we get it back.
And property insurance also provides coverage of life capital.
What is life capital? The insurance company will pay the family of the person who bought the insurance if the person who bought the insurance dies.
And "life capital" and "premium" are they the same?
Answer now. "No."
For example, Khun A buys savings insurance, pays an allowance of THB 80,500 per year, gets life coverage of THB 1 million, pays the same allowance for 15 years, receives 25 years of life coverage, and has a 1% cash return benefit on life capital, which is a refund of THB 10,000 per year, returns every year from Year 2 to Year 24, and when the insurance reaches the age of 25 years, it will receive a lump sum of THB 1,210,000.
💸 summary. 💸
> Khun A pays a cumulative premium of 1,207,500 baht.
> Refund (Year 2-24) 23 years Total 230,000 Baht
> 25 years of insurance and a lump sum of 1,210,000 baht
> > > Total Benefits received by Khun A (1,210,000 + 230,000) - 1,207,500 = 232,500 Baht
And if Mr. A had paid the savings premium for five years and died, how much would your family have earned?
> Khun A pays a premium of 80,500 baht per year for 5 years, equal to Khun A pays a total premium of 402,500 baht.
> But Khun A has a life insurance grant of 1 million baht.
"So your family will receive $1 million in life funding."
นอกจากวิธีเก็บออมเงินผ่านการฝากธนาคารและสลากออมสินที่นิยมกันแล้ว ประกันสะสมทรัพย์เป็นอีกหนึ่งทางเลือกที่ตอบโจทย์สำหรับผู้ที่ต้องการความมั่นคงทางการเงินโดยไม่เสี่ยงกับการลงทุนตลาดหุ้นหรือสินทรัพย์ที่ผันผวน ประกันสะสมทรัพย์ไม่เพียงแต่เป็นเครื่องมือการออมเงินที่มีการจ่ายคืนเป็นเงินสดประจำปีเท่านั้น แต่ยังรวมถึงความคุ้มครองชีวิตที่ช่วยปกป้องครอบครัวในกรณีผู้ถือกรมธรรม์เสียชีวิตก่อนครบสัญญา ซึ่งถือเป็นการวางแผนการเงินแบบครบวงจร การเลือกประกันสะสมทรัพย์ควรพิจารณาอัตราค่าเบี้ยประกันและระยะเวลาการชำระค่าเบี้ยให้เหมาะสมกับรายได้และเป้าหมายการออมของแต่ละคน เช่น ตัวอย่างในบทความที่แสดงว่าจ่ายเบี้ยปีละ 80,500 บาท นาน 15 ปี และได้รับเงินคืนปีละ 10,000 บาท รวมทั้งเงินก้อนเมื่อครบ 25 ปี เป็นรูปแบบที่ทำให้ผู้ถือกรมธรรม์มีโอกาสได้รับผลประโยชน์สุทธิเกินกว่าเบี้ยที่จ่ายไป นอกจากนี้การเข้าใจรายละเอียดเรื่องทุนชีวิตและค่าเบี้ยเป็นสิ่งสำคัญ เพราะทั้งสองส่วนนี้ทำงานต่างกัน แต่ร่วมกันช่วยเพิ่มความอุ่นใจด้านการเงินให้กับผู้ทำประกัน อีกสิ่งหนึ่งที่ควรพิจารณาคือการเลือกบริษัทประกันที่มีความน่าเชื่อถือและมีประวัติการจ่ายเงินคืนให้ตรงเวลาเพื่อให้มั่นใจว่าเงินออมของเราจะได้รับการดูแลอย่างปลอดภัยและตรงตามที่ตกลงกัน นอกจากนี้ เมื่อสะสมทรัพย์ครบกำหนดควรนำเงินก้อนไปใช้ประโยชน์หรือต่อยอดตามแผนการเงินส่วนบุคคล เช่น การลงทุนในกองทุนรวม หรือฝากเงินเพิ่มเพื่อให้ได้ผลตอบแทนสูงขึ้นตามความต้องการในอนาคต สรุปแล้ว ประกันสะสมทรัพย์จึงเป็นเครื่องมือการเก็บออมเงินที่เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการปลอดภัย มีเงินคืนทุกปีและทุนชีวิตคุ้มครองครอบครัว พร้อมทั้งเป็นวิธีสร้างวินัยทางการเงินที่ดี ที่สำคัญคือเลือกให้เหมาะสมกับเป้าหมายและความสามารถทางการเงินของแต่ละบุคคล จะช่วยให้การเก็บออมเงินเป็นเรื่องง่ายและมั่นใจมากขึ้นอย่างแท้จริง