ภาษีมนุษย์เงินเดือน ไทย vs มาเลเซีย

#รีแคป2025 เราแจ้งลาออกงานในไทยก่อนสิ้นปี หลังจากที่ทำงานมาเกือบ7ปี เนื่องจากได้ offer ตำแหน่งงานที่มาเลเซีย (ออกจริงต้น มค 2026)

เพื่อนคนไทย ทำงานที่ไทย สามารถวางแผนภาษี ผ่านแอป itax ได้

"""""""""""""""""""""" ภาษีเงินได้ มาเลเซีย """""""""""""""""""""""

ภาษีมนุษย์เงินเดือนประเทศไทยว่าสูงแล้ว เจอภาษีมาเลเซียเข้าไป อึ้งกว่าา

สำหรับเพื่อนๆที่ได้รับ offer ให้ไปทำงานที่มาเลเซีย อย่าลืมศึกษาเรื่องภาษีเงินได้ของคนทำงานที่มาเลก่อนนะ

เนื่องจากเราพึ่งได้ offer งานที่มาเลเซีย ทำให้ต้องทำการบ้านหนัก เรื่องฐานเงินเดือนที่เหมาะสม และหนึ่งในปัจจัยที่เกี่ยวข้องคือภาษีเงินได้ส่วนบุคคล ซึ่งเราก็พึ่งค้นพบว่า ที่ไทยเราเสียภาษีน้อยมาก หลังหักลดหย่อนภาษีแล้ว

ตัวเลขที่เราใช้คำนวณ คือ รายรับในไทย 1,000,000 บาทต่อปี เทียบกับ รายรับที่มาเล 130,000 MYR ต่อปี

👉👉 ซึ่งอาจจะมี bias ตาม life style แต่เราคำนวณภาษีในประเทศไทย จากข้อมูลนี้

• หักค่าใช้จ่าย 100,000 บาท (มาเลไม่มีตรงนี้)

• ลดหย่อนส่วนบุคคล 60,000 บาท

• ดอกเบี้ยบ้าน 100,000 บาท (สูงสุดแล้ว)

• ประกันชีวิต สะสมทรัพย์ 100,000 บาท (สูงสุดแล้ว, จะเลิกซื้อแล้ว อีก 2ปี) แต่ประกันรวมกับกองทุน ลดหย่อนมากกว่านี้ได้อีกหลายแสน แต่ไม่มีตังซื้อแล้ว

• ประกันสังคม 9,000 บาท

• กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 40,000 บาท

• เป็นการคำนวณคร่าวๆ ดังนั้นไม่รวมโปรแกรมลดหย่อนภาษีอื่นๆของรัฐ

คำนวณภาษีด้วยแอป itax จะได้ภาษีที่ต้องจ่ายต่อปี = 41,150 บาท/ปี หรือ 3,430 บาท/เดือน (ตามขั้นบันได ที่ฐานภาษีขั้นสูงสุด 15%)

👉👉แต่หากเราคำนวณภาษีจากรายรับ 130,000 MYR บาท/ปี เทียบเท่า 1ล้านบาท จะมีค่าลดหย่อนที่หักได้ดังนี้ โดยใช้เรท 7.7 THB = 1 MYR

• Personal Relief 9,000 MYR (~ 69,300 THB) พอๆกับไทย

• EPF (กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ) 4,000 MYR (~30,800 THB) นี่ max แล้วนะ

• Life Insurance / additional EPF 3,000 MYR (23,100 THB)

• Spouse (สามี/ภรรยา ที่ไม่ทำงาน) 4,000 MYR

• Life Style (เทียบไทย ก็ shop ดีมีคืน) 2,500 MYR (~19,250 THB)

• ประกันสังคม 350 MYR (~2,695 THB)

สรุป ต้องจ่ายภาษี ~12,470 MYR/ปี = ~96,000 thb/ปี = ~8,000บาท ต่อเดือน 🥹 มากกว่าที่ไทย เท่าตัว (ขั้นบันได้สูงสุด 25%)

อ้างอิง ขั้นบันไดภาษีมาเลเซีย

ช่วงเงินได้ อัตรา

0 – 5,000 0%

5,001 – 20,000 1%

20,001 – 35,000 3%

35,001 – 50,000 6%

50,001 – 70,000 11%

70,001 – 100,000 19%

100,001 – 400,000 25%

ถ้าคำนวณที่รายรับต่างกัน จะเห็นว่า ต้องจ่ายภาษีเพิ่ม 10,000 - 20,000 ฿/เดือน

จริงๆแล้วนี่ก็ไม่ใช่อุปสรรคอะไร แค่พิจารณาให้รอบครอบ ถึงฐานเงินเดือนที่เหมาะสมในมาเล หากต้องตอบรับ offer

ทั้งนี้ เงื่อนไขลดหย่อนที่ว่ามา คือต้องอยู่ในมาเล มากกว่า 183 วัน/ปี ต่ำกว่านี้อาจต้องเสียภาษี flat rate 30%

#รีวิวชีวิตทำงาน

#ลาออก

#มาเลเซีย

#มนุษย์เงินเดือน