DCA series EP.1
มาพิสูจน์กันครับว่าการ DCA
📍ต้นเดือน vs ปลายเดือน
แบบไหนให้ผลตอบแทนดีกว่ากัน? 🤔
🔒 โดยตัวแปรควบคุมคือ
- ลงทุนตัวเดียวกัน = S&P500 (VOO)
- ระยะเวลาเท่ากัน = 5 ปี (12×5 =60 เดือน)
- เงินลงทุนเท่ากัน = 150 usd (5000 บาท โดยประมาณ)
- อัตราแลกเปลี่ยนเดียวกัน
📊 มูลค่าการลงทุน
✅️ ต้นเดือน (4/1/21 - 5/12/25)
- ผลตอบแทน = 419,425.57 บาท
- กำไร/ขาดทุน = +133,405.57 บาท (+46.64%)
✅️ ปลายเดือน (28/12/20 - 25/11/25)
- ผลตอบแทน = 420,426.92 บาท
- กำไร/ขาดทุน = +134,406.93 บาท (+46.99%)
⚖️ สรุปเปรียบเทียบ
- ปลายเดือน > ต้นเดือน
- มากกว่า = 1,001.36 บาท (+0.35%)
- ซึ่งในระยะเวลาการลงทุน 5 ปี กับเงินต้นประมาณ 300,000 บาท การที่ได้ผลตอบแทนปลายเดือนมากกว่าแค่ 1,001.36 บาท (0.35%) จึงไม่มีนัยสำคัญใดๆ
⭕️ ดังนั้นจึงขอสรุปสุดท้ายว่า
** ต้นเดือน = ปลายเดือน **
Note:
- ต้นเดือนจะลงทุนวันที่ 3 ของเดือนเป็นหลัก เพราะคนส่วนใหญ่เงินเดือนออกวันที่ 1 และ 5 จึงเลือกวันที่ 3 เป็นวันตรงกลาง
- ปลายเดือนจะลงทุนวันที่ 25 ของเดือนเป็นหลักเพราะคนส่วนใหญ่เงินเดือนออกวันที่ 25 และถ้าเลือกปลายเดือนมากกว่านี้เช่น 30 จะทำให้ใกล้กับวันลงทุนต้นเดือนมากเกินไป อาจเห็นความต่างของผลตอบแทนน้อยกว่านี้ไปอีก
- ถ้าวันที่ลงทุนเป็นวันที่ตลาดปิดจะเลื่อนเป็นวันถัดไปที่ใกล้เคียงวันเงินเดือนออกมาท ี่สุด
- วันที่ทำการทดลองนี้เป็นวันเสาร์ ซึ่งตลาดนิ่งและค่าเงินนิ่งแล้ว
📌 หากใครอยากให้ทำเปรียบเทียบ DCA แบบไหนอีก คอมเม้นไว้ได้เลยครับ 😊👇👇
กลยุทธ์การลงทุนแบบ DCA (Dollar-Cost Averaging) เป็นวิธีที่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดและสะสมเงินลงทุนอย่างสม่ำเสมอ การเลือกวันลงทุนจึงเป็นคำถามสำหรับหลายคน ซึ่งจากการเปรียบเทียบผลตอบแทนระหว่างลงทุนต้นเดือนและปลายเดือนในกองทุน S&P 500 (VOO) ที่ลงทุนทุกเดือนอย่างต่อเนื่องเป็นเวลา 5 ปี ผลการศึกษาพบว่า ผลตอบแทนจากสองช่วงเวลานี้แทบไม่แตกต่างกันมากนัก โดยปลายเดือนมีผลตอบแทนมากกว่าต้นเดือนเพียงเล็กน้อยราว 0.35% หรือประมาณ 1,001.36 บาท จากเงินลงทุนรวมประมาณ 300,000 บาท ซึ่งนับว่าไม่มีนัยสำคัญทางการเงินแต่อย่างใด ปัจจัยที่ถูกควบคุมในการทดลองนี้ เช่น จำนวนเงินลงทุนเท่ากันที่เดือนละ 150 ดอลลาร์สหรัฐ (ประมาณ 5,000 บาท), ระยะเวลารวม 60 เดือน, เลือกลงทุนในกองทุน VOO ที่เคลื่อนไหวตาม S&P 500 และใช้ อัตราแลกเปลี่ยนเดียวกัน ทำให้ผลลัพธ์น่าเชื่อถือและเหมาะสำหรับผู้ที่ลงทุนใน ETF สหรัฐฯ ส่วนเรื่องเวลาที่เลือกลงทุน ต้นเดือนจะลงทุนวันที่ 3 ซึ่งเป็นช่วงเวลาหลังวันเงินเดือนออกเพื่อกำหนดวันลงทุนที่คนส่วนใหญ่สามารถลงทุนได้ ส่วนปลายเดือนคือวันที่ 25 ตามรอบเงินเดือน ส่วนถ้าวันลงทุนตรงกับวันที่ตลาดปิด จะเลื่อนมาวันถัดไปที่ใกล้เงินเดือนออกมากที่สุด เพื่อรักษาความต่อเนื่องในการลงทุน สำหรับผู้ลงทุนที่ยังสงสัยว่าควรลงทุนช่วงต้นหรือปลายเดือน สรุปได้ว่าสามารถเลือกตามความสะดวกและความเหมาะสมทางการเงินส่วนตัวได้เลย เพราะผลตอบแทนไม่แตกต่างกันมาก แต่สิ่งสำคัญคือต้องมีวินัยลงทุนสม่ำเสมออย่างต่อเนื่องเป็นประจำ เพราะจะช่วยลดความเสี่ยงและสร้างผลตอบแทนสะสมในระยะยาวอย่างมั่นคง หากสนใจศึกษาเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุน DCA หรืออยากให้เปรียบเทียบรูปแบบอื่น ๆ สามารถคอมเมนต์สอบถามเพิ่มเติมเพื่อเปิดโอกาสแลกเปลี่ยนความรู้และวางแผนการเงินที่เหมาะสมต่อไป
