DCA series ep.2
Let's prove that DCA
📍 open market price vs closed market price
Which one yields better? 🤔
🔒. The control variable is
- Same investment = S & P500 (VOO)
- Equal duration = 5 years (12 × 5 = 60 months)
- Equal investment = 150 usd (5000 baht, approximately)
- Same exchange rate.
- Invest on the same day.
📊 Value of investment
✅ Open price
- Return = 412,650.13 Baht
- Profit / loss = + 130,680.63 baht (+ 46.35%)
✅. Closing price.
- Return = 412,060.43 baht
- Profit / loss = + 130,090.43 baht (+ 46.14%)
⚖️ Comparative summary
- Opening price > Closing price
- Over = 590.2 baht (+ 0.21%)
- In a five-year investment period with a principal of about 300,000 baht, the return at the opening market price of more than 590.2 baht (0.21%) is not significant.
⭕️ So let's conclude that
* * OPEN PRICE = OFF PRICE * *
Note:
- The date of the experiment is Saturday, where the market is still and the currency is still.
📌 If anyone wants to compare any other type of DCA, comment on it. 😊👇👇
การลงทุนแบบ DCA (Dollar Cost Averaging) คือการลงทุนด้วยจำนวนเงินเท่าๆ กันในช่วงเวลาที่กำหนดอย่างสม่ำเสมอ เพื่อเฉลี่ยต้นทุนและลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด การศึกษานี้ได้เปรียบเทียบระหว่างการลงทุนใน S&P500 ผ่านกองทุน VOO โดยเทียบผลตอบแทนเมื่อซื้อหุ้นในราคาตลาดเปิดเทียบกับราคาตลาดปิดในช่วงเวลาเดียวกันเป็นเวลา 5 ปี ที่มีระยะเวลาลงทุน 60 เดือน และลงทุนด้วยเงินจำนวนเท่ากันที่ 150 ดอลลาร์สหรัฐฯ ต่อเดือน (ประมาณ 5,000 บาท) ผลการวิเคราะห์พบว่า ผลตอบแทนจากราคาตลาดเปิดสูงกว่าราคาตลาดปิดเพียงเล็กน้อย โดยมีความแตกต่างเพียง 0.21% หรือประมาณ 590 บาทจากเงินลงทุนต้นทุนรวม 300,000 บาท ซึ่งถือว่าไม่มีความแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญ นอกจากนี้ การทดลองนี้ยังควบคุมอัตราแลกเปลี่ยนให้อยู่ในระดับเดียวกัน รวมทั้งการทดสอบในวันเสาร์ที่ตลาดนิ่งและค่าเงินค่อนข้างทรงตัว จึงเชื่อได้ว่าความแตกต่างที่พบไม่น่าจะมีผลต่อการตัดสินใจลงทุนแบบทั่วไป ดังนั้นสำหรับนักลงทุนที่สนใจใช้วิธี DCA ในการลงทุนระยะยาว เช่น 5 ปีขึ้นไป การเลือกวันเวลาลงทุนว่าจะเป็นราคาตลาดเปิดหรือราคาตลาดปิดอาจไม่จำเป็นต้องกังวลมากนัก เนื่องจากผลตอบแทนโดยรวมจะไม่ต่างกันมาก การให้ความสำคัญกับความสม่ำเสมอในการลงทุนและการเลือกสินทรัพย์ลงทุนที่เหมาะสม เช่นกองทุน S&P500 ที่ลงทุนอย่างกว้างขวางและมีประวัติผลตอบแทนดี จะช่วยให้ได้ผลตอบแทนที่น่าพอใจในระยะยาว สำหรับนักลงทุนมือใหม่หรือผู้ที่สนใจ สามารถนำข้อมูลนี้ไปปรับใช้ให้เหมาะกับพฤติกรรมและเป้าหมายการลงทุนของตนเองได้ทั้งนี้ หากต้องการเปรียบเทียบ DCA กับกรณีอื่นๆ เช่นเวลาลงทุนต่างกัน การลงทุนในสินทรัพย์อื่น หรือตัวแปรอื่นๆ สามารถแจ้งความต้องการเพื่อช่วยวิเคราะห์ให้ได้ต่อไป เพื่อเพิ่มความเข้าใจและการวางแผนการเงินที่ดีขึ้นด้วยวิธีการที่เหมาะสมและสอดคล้องกับภาวะตลาดจริงในแต่ละช่วงเวลา