AIA 10 & 15 PAY LIFE (Non Par) For Coverage

"AIA 10 & 15 PAY LIFE (Non Par)" from AIA Thailand, a life insurance form that pays premiums for a selected period of 10 years or 15 years without a non Par dividend. This brochure contains the following details and examples:

# # # Insurance type

- It is life insurance. The premium is paid for a period of 10 or 15 years, whichever the insured chooses the payment period.

- Protection for life up to the age of 99.

# # # Pawn payment benefits and coverage

- In the case of the death of the insured person, the company will pay the maximum benefit in any of the 3 items:

- 100% of the insured amount (insured capital)

- Policy expropriation money (policy return value)

- Amount of paid principal premiums (including substandard premiums), calculated on the basis of the number of monthly payment periods from the policy to the year of death.

- If the insured lives to the age of 99, the company will pay the benefit in accordance with the same criteria (refund at contract maturity).

- There is an additional contract for a premium exemption in cases of permanent stark disability before the age of 60.

# # # Key properties and conditions

- Warranty age 15 days to 65 years old

- Minimum Insurance Amount 300,000 - 9,999,999 Baht

- The medical examination is subject to company consideration.

- Premiums can be tax deductible as required by law, only for premiums, entry, IRS criteria.

# # # Premium rate table

- There is a table of annual premium rates per insured capital of 1,000 baht, by insured age and sex.

- Available on a 10-year and 15-year basis.

- For example.

- 35 years old, male, 15 years old, interest rate 39.18 baht per 1,000 baht.

# # # Case study example

- You're 45 years old, in private business, with two children.

- Choose 15-year insurance, pay 207,000 baht per year, take out 5,000,000 baht

- Pawn paid for 11 years. Accidents died.

- The company pays the maximum benefit of three fees:

- Insurance amount of 5,000,000 baht

- Policy Expropriation Money 1,565,000 Baht

- Amount of paid premium 2,277,000 Baht

- The benefit is 5,000,000 baht (due to the maximum amount).

# # # Summary

- This product is suitable for those who want to plan long-term life protection, opting to pay their allowance in the short term (10 or 15 years).

- Protected to the age of 99.

- There are protections in disability cases and tax deductible premiums can be used.

- Death or policy due benefit is the maximum amount from the insurance grant, policy return or paid allowance.

# Aia insurance # Aia life insurance # Aia health insurance # Aia accident insurance # AIA Life Insurance

2025/8/22 Edited to

จากที่อ่านโบรชัวร์ AIA 10&15 Pay Life (Non Par) แล้ว จุดที่คนค้นหา “ประกันชีวิตตลอดชีพ AIA” มักอยากรู้จริง ๆ คือ 1) แบบนี้เหมาะกับใคร 2) ต่างจากแผนยอดฮิตอย่าง AIA 15 (จ่าย 15 ปี) ยังไง 3) ถ้าเทียบกับแนวคิดแบบ AIA Excellent 20/20 ควรเลือกอะไรดี เลยขอสรุปแบบภาษาคนใช้งานจริงให้เข้าใจง่ายค่ะ 1) AIA 10&15 Pay Life (Non Par) เหมาะกับใคร - คนที่อยาก “มีประกันตลอดชีพ” แต่ไม่อยากจ่ายเบี้ยยาว ๆ: เลือกจ่าย 10 ปีหรือ 15 ปี แต่ความคุ้มครองยาวถึงอายุ 99 ปี - คนที่โฟกัสความคุ้มครองชีวิตเป็นหลัก: โครงสร้างผลประโยชน์ชัด ไม่ได้เน้นปันผล (เพราะเป็น Non Par) - คนที่อยากวางแผนภาษี: เบี้ยประกันชีวิตสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ตามหลักเกณฑ์ (แนะนำเช็กเงื่อนไขกรมสรรพากรและเอกสารประกอบทุกปี) 2) เข้าใจ “จ่ายสูงสุดจาก 3 อย่าง” ให้ถูกก่อนตัดสินใจ ในโบรชัวร์ระบุว่า ถ้าเสียชีวิต (หรืออยู่ครบถึง 99 ปี) บริษัทจะจ่าย “จำนวนที่สูงที่สุด” ระหว่าง - 100% ทุนประกัน - มูลค่าเวนคืนกรมธรรม์ - เบี้ยประกันภัยหลักที่ชำระแล้ว มุมที่ควรสังเกตคือ ช่วงปีแรก ๆ มูลค่าเวนคืนมักยังไม่สูง และเบี้ยที่จ่ายสะสมก็ยังไม่มาก ดังนั้นถ้าซื้อเพื่อคุ้มครองชีวิตจริง ๆ ให้ดู “ทุนประกัน” เป็นตัวตั้ง แล้วค่อยดูมูลค่าเวนคืนเป็นภาพประกอบของวินัยการออมมากกว่า 3) เลือกจ่าย 10 ปี vs 15 ปี ต่างกันยังไง (สไตล์คนวางแผนเงิน) - จ่าย 10 ปี: เบี้ยต่อปีจะสูงกว่า แต่จบภาระเร็ว เหมาะกับคนที่กระแสเงินสดช่วงนี้ดี หรืออยากปิดภาระก่อนมีแผนใหญ่ (ซื้อบ้าน/มีลูก) - จ่าย 15 ปี: เบี้ยต่อปีเบาลงกว่า เหมาะกับคนที่อยากบาลานซ์ค่าใช้จ่ายรายปี แต่ยังได้คุ้มครองตลอดชีพเหมือนกัน ทริคส่วนตัว: ลองกำหนด “งบเบี้ยต่อปี” ที่ไม่กระทบเงินสำรองฉุกเฉิน แล้วค่อยเลือกระยะจ่ายให้พอดี 4) แล้วคำว่า “AIA 15” กับ “Excellent 20/20” ที่คนชอบค้นหา เกี่ยวอะไร - “AIA 15” ในมุมผู้ค้นหาส่วนมากหมายถึงแผนที่จ่ายเบี้ย 15 ปี (แนวเดียวกับบทความนี้) ดังนั้นให้เทียบที่ 3 จุด: ระยะคุ้มครอง (ถึง 99 ไหม), โครงสร้างผลประโยชน์ตอนเสียชีวิต/ครบสัญญา, และความยืดหยุ่นเรื่องทุนประกัน/เบี้ย - “AIA Excellent 20/20” โดยภาพรวมมักถูกมองเป็นแผนที่มีกรอบระยะเวลาชัด (เช่น 20 ปี) คนจะนำมาเทียบเรื่อง “จ่ายกี่ปี คุ้มครองกี่ปี/ได้เงินคืนเมื่อไหร่” ถ้าคุณเน้นคุ้มครองยาวแบบตลอดชีพ AIA 10&15 Pay Life จะตอบโจทย์กว่า แต่ถ้าเน้นแผนระยะกลางและเป้าหมายเงินก้อน ก็ต้องดูรายละเอียดของแบบนั้นเป็นรายกรณี 5) เช็กลิสต์ก่อนสมัคร (กันพลาด) - อายุรับประกันและทุนประกันขั้นต่ำ: โบรชัวร์ระบุรับตั้งแต่ 15 วัน–65 ปี และทุนขั้นต่ำ 300,000 บาท - การตรวจสุขภาพ: ขึ้นกับดุลยพินิจบริษัท วางแผนเผื่อเวลาไว้ - ถ้ากังวลทุพพลภาพ: ดูสัญญาเพิ่มเติม “ยกเว้นเบี้ยกรณีทุพพลภาพสิ้นเชิงถาวร” (ก่อนอายุ 60 ปี) ว่าตรงความเสี่ยงของเราหรือไม่ สรุปแบบสั้น ๆ: ถ้าคุณกำลังหา “ประกันชีวิตตลอดชีพ AIA” ที่จ่ายเบี้ยให้จบใน 10 หรือ 15 ปี และอยากคุ้มครองยาวถึงอายุ 99 ปี แผน AIA 10&15 Pay Life (Non Par) เป็นตัวเลือกที่ควรหยิบมาเทียบในลิสต์เลยค่ะ โดยให้ดูทุนประกัน-งบเบี้ย-ความคุ้มครองเสริมเป็นหลัก แล้วค่อยตัดสินใจให้เข้ากับเป้าหมายครอบครัวของเรา