อาชีพตัวแทนประกันชีวิตในแต่ละวันมีหน้าที่ที่ค่อนข้างหลากหลายเพราะต้องบริหารเวลาเองเหมือนเป็นเจ้าของธุรกิจย่อยๆ โดยหลักๆ แล้ว หน้าที่ของพวกเขาจะถูกแบ่งออกเป็น 4 ส่วนสำคัญในแต่ละวัน ดังนี้คะ

1. การแสวงหาลูกค้าใหม่ (Prospecting)

นี่คือหัวใจหลักของวันเลยคะ ตัวแทนต้องเติมรายชื่อลูกค้าใหม่ๆ เข้าพอร์ตเสมอ

ติดต่อผู้มุ่งหวัง โทรนัดหมาย ส่งข้อความ หรือติดต่อผ่านช่องทางออนไลน์เพื่อขอเข้าพบ

ทำการตลาด บางคนอาจทำคอนเทนต์ให้ความรู้เรื่องการเงิน/ภาษีลงโซเชียลมีเดีย หรือออกไปบูธตามงานต่างๆ เพื่อทำความรู้จักผู้คนใหม่ๆ

2. การเข้าพบและให้คำปรึกษา (Client Meetings & Sales)

ส่วนนี้เป็นงานภาคสนามที่ต้องใช้ทักษะการสื่อสารและความเห็นอกเห็นใจสูง

วิเคราะห์ความต้องการ นั่งคุยกับลูกค้าเพื่อดูว่าเขากังวลเรื่องอะไร (เช่น ค่ารักษาพยาบาล, ทุนการศึกษาลูก, หรือเงินเกษียณ)

ออกแบบและนำเสนอแผน คำนวณเบี้ยประกันและผลประโยชน์ที่เหมาะสมกับงบประมาณของลูกค้า

ปิดการขายและตอบข้อซักถาม อธิบายเงื่อนไขความคุ้มครองอย่างตรงไปตรงมาเพื่อสร้างความมั่นใจ

3. งานบริการหลังการขาย (Customer Service)

เพราะประกันชีวิตคือสัญญาระยะยาว งานบริการจึงเป็นสิ่งที่ตัวแทนใช้เวลาส่งมอบให้ลูกค้าเดิม

ประสานงานเคลม เมื่อลูกค้าป่วยหรือเกิดอุบัติเหตุ ตัวแทนจะช่วยดูแลเรื่องเอกสารและการเคลมเงินกับบริษัท

อัปเดตกรมธรรม์ ช่วยลูกค้าเปลี่ยนที่อยู่, เปลี่ยนผู้รับผลประโยชน์, หรือแนะนำการปรับเพิ่ม-ลดความคุ้มครองให้เข้ากับสถานการณ์ชีวิตปัจจุบัน

แจ้งเตือนดิวสำคัญ เตือนลูกค้าเมื่อถึงกำหนดชำระเบี้ยประกันเพื่อไม่ให้ความคุ้มครองขาด

4. งานเอกสารและการพัฒนาตัวเอง (Administration & Training)

มักจะเป็นงานช่วงเช้าตรู่หรือช่วงเย็นหลังจากพบลูกค้าเสร็จ

คีย์ข้อมูลและส่งเคส นำเอกสารใบคำขอของลูกค้าเข้าระบบของบริษัทประกัน

เข้าประชุม/อบรม อัปเดตความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ใหม่ๆ เงื่อนไขทางกฎหมาย หรือเทคนิคการเงิน เพื่อนำไปแนะนำลูกค้าได้อย่างถูกต้อง

> **สรุปง่ายๆ วันหนึ่งของตัวแทนประกันชีวิตคือการผสมผสานระหว่าง "การเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน"ที่คอยช่วยวางแผนชีวิตให้ผู้คน และ "การเป็นผู้จัดการฝ่ายบริการ" ที่คอยดูแลสิทธิประโยชน์ให้ลูกค้าเก่าในยามที่พวกเขาเดือดร้อนคะ

เรื่องประกัน ทักมาปรึกษาได้ค่ะ @plewin

#ตัวแทนประกันชีวิต #รับสมัครตัวแทน #กรุงไทยแอกซ่า