ประกันสุขภาพกำลังจะปิดกันหมด
ตอนนี้ AIA มีประกาศอย่างเป็นทางการแล้ว
ว่าจะปิดแผนสุขภาพเดิม (ที่ดีขนาดนี้)
ใครมีแล้วกอดให้แน่น อย่าให้หลุด
ใครยังไม่มีให้รีบซื้อ รีบหาทันที
*OPD คือ ผู้ป่วยนอก ไปหาหมอรับยากลับบ้าน*
ทุกแผนไม่มี Copayment ในปีแรก
ส่วน Copayment ในปีต่ออายุ
ดูว่าเข้าเงื่อนไข คปภ กำหนดหรือไม่
มาดูกันว่าแต่ละแผนเป็นยังไง
1️⃣ H&S Extra ปิดการขาย 21 มกราคม 2569
เป็นแผนแยกค่าใช้จ่าย แต่มี OPD ให้ทุกแผน
เป็น OPD แบบต่อปีกรมธรรม์
✅ ข้อดี
- มี OPD ทุกแผนแบบต่อปีกรมธรรม์
- ไม่เคลม มีเงินคืน
- เข้าร่วม Vitality
❎ ข้อเสีย
- เป็นแผนแบบแยกค่าใช้จ่าย จึงอาจมีส่วนเกินในบางหมวด
2️⃣ H&S ปิดการขาย 31 มีนาคม 2569
เป็นแผนแยกค่าใช้จ่าย ไม่มี OPD
✅ ข้อดี
- เบี้ยประกันราคาย่อมเยา
- เข้าร่วม Vitality
- เหมาะกับคนที่อยากได้เฉพาะค่ารักษานอนโรงพยาบาล
❎ ข้อเสีย
- เป็นแผนแบบแยกค่าใช้จ่าย จึงอาจมีส่วนเกินในบางหมวด
3️⃣ Health Happy ปิดการขาย 31 มีนาคม 2569
แผนสุขภาพเหมาจ่ายหลักล้านต่อปีกรมธรรม์
พร้อมเบิ้ลค่ารักษาหากตรวจเจอโรคร้ายแรงตามที่กำหนด
มี OPD เฉพาะแผนสูงสุด
✅ ข้อดี
- เหมาจ่ายค่ารักษาหลักล้าน/ปีกรมธรรม์ ไม่ต้องกังวลค่ารักษา (มี 4 แผน 1 ล้าน 5 ล้าน 15 ล้าน และ 25 ล้าน)
- หากตรวจเจอ 1 ใน 6 โรคร้ายแรง ค่ารักษาเพิ่มเป็น 2 เท่าของแผน ตลอด 3 ปีกรมธรรม์ (+ ปีที่ตรวจเจอด้วย)
- มี OPD ในแผนสูงสุด (25 ล้าน) 2,000 บาท/ครั้ง
- เข้าร่วม Vitality
❎ ข้อเสีย
- ค่าห้อง ค่าหมอเยี่ยมไข้ ค่ายากลับบ้าน ไม่ได้เหมาจ่าย
4️⃣ Health Saver ปิดการขาย 31 มีนาคม 2569
แผนแยกค่าใช้จ่ายด้านการรักษา แต่เน้นเหมาจ่ายเรื่องการผ่าตัด มี OPD ใน 2 แผน (400,000 กับ 500,000)
✅ ข้อดี
- ค่าผ่าตัด ค่าหมอเยี่ยมไข้ เหมาจ่ายตามจริง/ครั้ง หลักแสนบาท (มี 4 แผน 200,000 300,000 400,000 และ 500,000)
- มี OPD 30 ครั้ง/ปีกรมธรรม์ 1,000 บาท (แผน 400,000) และ 1,500 บาท (แผน 500,000)
- ตรวจเจอ 1 ใน 6 โรคร้ายแรง ค่ารักษาเพิ่มเป็น 2 เท่า 3 ปีกรมธรรม์ (+ปีที่ตรวจเจอ)
- เข้าร่วม Vitality
❎ ข้อเสีย
- ค่ารักษา และค่ายากลับบ้านเป็นแบบจำกัดวงเงิน
5️⃣ Infinite Care แผน 60 ล้าน ปิดการขาย 31 มีนาคม 2569
ค่ารักษาเหมาจ่ายสุดพรีเมี่ยม รักษาได้ยันต่า งแดน
✅ ข้อดี
- ค่าห้อง 12,000 บาท/วัน
- ค่ารักษาเหมาจ่าย 60 ล้าน
- รักษาต่อเนื่องจากอุบัติเหตุภายใน 30 วัน/ครั้ง เหมาจ่ายตามจริง
- ค่ารักษาเกี่ยวกับทันตกรรมจากอุบัติเหตุ เหมาจ่ายตามจริง
- OPD 40,000 บาท/ปีกรมธรรม์ (รวมกับค่าเวชศาสตร์ฟื้นฟูแล้วไม่เกิน 40,000 บาท/ปีกรมธรรม์)
- เข้าร่วม Vitality
❎ ข้อเสีย
- ค่าตรวจสุขภาพทั่วไป ฉีดวัคซีน ตรวจทันตกรรม จะมีเฉพาะแผน 120 ล้าน
ที่เขียนข้างต้นจะเป็นข้อดี/ข้อเสียคร่าว ๆ
❤️หากใครสนใจแผนไหน อยากดูรายละเอียด
ทักถามกันเข้ามาได้เลยนะคะ❤️
หรือจะเม้นพูดคุยกันก็ได้ว่าตัวเองมีแผนไหนอยู่
รู้สึกยังไงกับสุขภาพที่ตัวเองมี
พลอย นักอ่านรักประกัน คนนี้ พร้อมช่วยเหลือเรื่องประกันสุขภาพของทุกคนค่ะ😍
#พลอยนักอ่านรักประกัน #ประกันสุขภาพ #ติดเทรนด์lemon8 #ติดเทรนด์ #ต้อนรับ2026
จากกระแส “ประกันสุขภาพ AIA เหมาจ่าย” กับคำถามเรื่อง “ปี 2569 แผนไหนปิดการขาย” เราอยากสรุปเพิ่มแบบอ่านแล้วเอาไปเช็กของตัวเองได้เลย เพราะหลายคนเห็นคำว่า “ปิดการขาย” แล้วตกใจ คิดว่าแผนจะหายไปทันทีหรือเคลมไม่ได้ ซึ่งจริง ๆ ไม่ได้เป็นแบบนั้นค่ะ 1) ปิดการขาย = ส่งใบคำขอใหม่ไม่ได้ แต่คนที่มีกรมธรรม์อยู่ยังคุ้มครองตามเงื่อนไขเดิม ถ้าคุณถือแผนเดิมอยู่แล้ว โดยทั่วไปยังต่ออายุได้ตามปกติ (ตราบใดที่ยังเข้าเงื่อนไขการต่ออายุของบริษัท) และการเคลมยังทำได้เหมือนเดิม สิ่งที่ควรทำคือ “เก็บเล่มกรมธรรม์/ไฟล์กรมธรรม์” ให้ครบ เพราะรายละเอียดสิทธิประโยชน์และข้อยกเว้นจะอยู่ในนั้นทั้งหมด 2) เช็กตัวเองว่าอยู่กลุ่มไหน: เหมาจ่าย vs แยกค่าใช้จ่าย - เหมาจ่าย (วงเงินรวมต่อปี/ต่อครั้ง): จุดแข็งคือบริหารความเสี่ยงง่าย เวลาเจอค่ารักษาก้อนใหญ่ไม่ต้องไล่ดูหมวดยิบย่อย เหมาะกับคนอยากลดความกังวลเรื่องบิลโรงพยาบาล - แยกค่าใช้จ่าย: เบี้ยบางครั้งเข้าถึงง่ายกว่า แต่ต้องระวัง “ชนเพดาน” รายหมวด เช่น ค่าห้อง ค่ายา ค่าหมอ เพราะบางเคสอาจมีส่วนเกินต้องจ่ายเอง 3) เรื่อง OPD (ผู้ป่วยนอก) ที่หลายคนค้นหา OPD คือไปหาหมอ รับยา แล้วกลับบ้าน ไม่ได้นอนโรงพยาบาล จุดนี้เป็นตัวตัดสินใจสำคัญมาก เพราะคนทำงานออฟฟิศ/ภูมิแพ้/ไมเกรน/กรดไหลย้อนจะใช้บ่อย แนะนำให้เช็กว่า - OPD ให้แบบ “ต่อครั้ง” หรือ “วงเงินต่อปีกรมธรรม์” - จำกัดจำนวนครั้ง/ปีไหม - คุ้มครองค่ายา/ค่าตรวจแล็บรวมอยู่ในวงเงินหรือแยก 4) Copayment ในปีต่ออายุควรทำความเข้าใจล่วงหน้า หลายคนถามว่า “ปีแรกไม่มี Copayment แล้วปีถัดไปล่ะ?” ตรงนี้ต้องกลับไปดูเงื่อนไขตามแนวทางที่กำหนดไว้ (เช่น กรณีเข้าเงื่อนไขที่เกี่ยวกับการเคลม/ความถี่การเคลม) วิธีที่เราใช้คือทำตารางง่าย ๆ ว่า ปีนี้เราใช้ OPD/IPD บ่อยแค่ไหน และมีโรคประจำตัวหรือไม่ เพื่อประเมินความเหมาะสมของแผนและงบเบี้ยระยะยาว 5) ถ้ากำลังจะซื้อ/ย้ายแผนก่อนเดดไลน์ ควรเตรียมอะไรบ้าง - ประวัติสุขภาพ/การรักษาย้อนหลัง (โรคที่เคยเป็น ยาที่กินประจำ) - งบเบี้ยต่อปีที่ “จ่ายไหวจริง” เพราะประกันสุขภาพคือเกมระยะยาว - เป้าหมายหลัก: เน้น IPD อย่างเดียว หรืออยากมี OPD ด้วย - ถ่ายรูปหน้ากรมธรรม์/เลขที่กรมธรรม์เก็บไว้ เผื่อค้นหา “เล่มกรมธรรม์ AIA” และตรวจสิทธิ์ได้เร็ว 6) คำถามยอดฮิต: ผ่อนประกัน AIA 0% ปี 2569 ได้ไหม? กรณีผ่อน 0% หรือแบ่งชำระ มักขึ้นอยู่กับช่วงโปรโมชัน/ช่องทางชำระ/บัตรที่ร่วมรายการ แนะนำให้เช็กกับผู้ให้บริการหรือผู้ดูแลกรมธรรม์ก่อนทุกครั้ง และอย่าดูแค่ “ผ่อนสบาย” ให้ดู “ยอดรวมทั้งปี” ด้วยว่าเหมาะกับกระแสเงินสดเราไหม สุดท้าย ถ้าคุณมีแผนที่กำลังจะปิดการขายอยู่แล้ว เราเชียร์ให้ “อ่านเล่มกรมธรรม์” อย่างน้อย 3 จุด: วงเงินคุ้มครอง, ข้อยกเว้น, และเงื่อนไขการต่ออายุ/การร่วมจ่าย จะได้ไม่ตื่นตระหนกเวลาเห็นข่าว และตัดสินใจได้ตรงกับสุขภาพและงบของตัวเองค่ะ
