Five steps to know before you're an insurance agent.
Many people always ask how to represent insurance.
I really want you to know and understand these five steps.
If you clear these five, you can start insurance representation.
The important thing is the goal and clarity of what this career is for.
And then the other 4 methods, the preparation of the representation will be very simple.
And then we'll be looking for ways to move on.
Which means, skills, customer answering, customer finding, growth.
Pop has all the trains. Because Pop can do it, so can forward the system.
Come to grow up with# Thai axaPlease.
- - -
ถ้าคุณกำลังสงสัยว่า “ขั้นตอนการเสนอขายประกันชีวิตมีกี่ขั้นตอน” มุมของเราคือ โดยภาพรวมมันมีแกนหลักไม่กี่ขั้นตอน แต่ที่ทำให้ขายได้/ขายไม่ได้จริงๆ คือ “ทำเป็นระบบ” ตั้งแต่เตรียมตัวจนถึงปิดงานและดูแลต่อเนื่องค่ะ ด้านล่างนี้เป็นเวอร์ชันที่เราใช้เป็นเช็กลิสต์เวลาเริ่มคุยกับลูกค้า (อ่านแล้วเอาไปทำตามได้ทันที) 1) เตรียมตัวก่อนเสนอขาย (ตั้งเป้า + รู้ว่าขายให้ใคร) ก่อนเริ่มคุยลูกค้า เราจะเคลียร์เป้าหมายตัวเองให้ชัดก่อน เช่น ต้องการรายได้เสริม/ทำเป็นอาชีพหลัก/อยากพัฒนาทักษะการเงิน แล้วค่อยกำหนด “กลุ่มลูกค้า” ที่เหมาะกับเรา เช่น มนุษย์เงินเดือนเริ่มทำงาน พ่อแม่มือใหม่ เจ้าของกิจการ ฯลฯ พอชัดแล้วการเล่าเรื่องจะไม่หลุดประเด็น 2) เปิดบทสนทนาและค้นหาความต้องการ (Fact Find) ขั้นตอนนี้คือถามให้ครบ ไม่รีบขาย เรามักใช้คำถามง่ายๆ เช่น - ตอนนี้มีภาระอะไรที่กังวลที่สุด? - ถ้าเกิดเหตุฉุกเฉิน อยากให้ครอบครัว/ตัวเองได้รับการดูแลแบบไหน? - มีสวัสดิการบริษัทหรือประกันเดิมอยู่แล้วไหม? ข้อมูลตรงนี้ทำให้เสนอแบบ “พอดี” ไม่ใช่ยัดแผน 3) วิเคราะห์และจัดลำดับความสำคัญ พอได้ข้อมูล เราจะสรุปให้ลูกค้าเห็นภาพ เช่น ความคุ้มครองชีวิต/สุขภาพ/อุบัติเหตุ/เงินออม อะไรควรมาก่อน-หลัง และเชื่อมโยงกับเป้าหมายเขา เช่น “อยากปิดหนี้บ้านให้จบถ้าเกิดอะไรขึ้น” หรือ “อยากลดความเสี่ยงค่ารักษาพยาบาล” 4) นำเสนอแผน + อธิบายให้เข้าใจง่าย นี่คือช่วงที่หลายคนถามว่า “ขั้นตอนการเสนอขายประกันชีวิต” ต้องพูดอะไรบ้าง เราแนะนำให้เล่า 3 อย่างให้ชัด: คุ้มครองอะไร, จ่ายเท่าไหร่/นานแค่ไหน, และกรณีไหนเคลมได้/ไม่ได้ พร้อมย้ำข้อยกเว้นสำคัญแบบตรงไปตรงมา จะช่วยลดการเข้าใจผิดและทำให้ลูกค้าเชื่อใจมากขึ้น 5) จัดการข้อโต้แย้ง ปิดการขาย และติดตามหลังขาย ลูกค้ามักติดเรื่อง “แพงไป/ขอคิดก่อน/กลัวเคลมยาก” เราจะไม่เถียง แต่ถามกลับเพื่อหาเหตุผลจริง แล้วปรับแผนให้เหมาะ เช่น ลดเบี้ยแต่คงความคุ้มครองจำเป็น หรือแบ่งเป็นแผนระยะสั้น-ระยะยาว หลังกรมธรรม์ออก อย่าหายไป ควรทักเช็กความเข้าใจ ส่งสรุปความคุ้มครอง และนัดทบทวนปีละครั้ง เสริมสำหรับคนอยากเป็นตัวแทน: 5 ขั้นตอนเริ่มต้นให้ถูกทาง ถ้าตั้งใจเข้ามาทำอาชีพนี้จริงๆ เราแนะนำให้เดินตามลำดับนี้: 1) ตั้งเป้าให้ชัด 2) สมัครอบรมหลักสูตรบังคับ (เช่น คปภ. + บริษัท ประมาณ 6 ชม. อบรมออนไลน์ได้) 3) สมัครสอบและสอบให้ผ่าน 4) ส่งเอกสารเพื่อออกรหัส 5) รหัสออกแล้วเรียนหลักสูตรบังคับต่อ (คลิป/คลาส onsite) โดยมากจัดการให้จบได้ภายในราว 2 เดือน สรุปสั้นๆ: ขั้นตอนการเสนอขายประกันชีวิต “หลักๆ 5 ขั้น” แต่ถ้าเริ่มจากตั้งเป้าให้ชัด + เก็บข้อมูลให้ครบ + อธิบายตรงไปตรงมา การปิดงานจะง่ายขึ้นมากค่ะ
