"What kind of insurance should a new graduate start working?"

For new-ended children, just starting to earn their own income, may think of starting a financial plan by taking out insurance for themselves, but have not yet decided which plan to choose. Today has outlined the insurance that should follow priorities.

For early work, it is the perfect time to take out insurance. Because young, the premiums are very cheap and the body is usually strong, making it easy to pass without exception. The insurance to buy is prioritized as follows:

1. Health insurance (focus on charters)

This is the most important thing, because today's medical expenses are many times more expensive than their salaries.

Despite the welfare of the company, most often there is a limited limit. Before buying, try the group insurance welfare check on how much the "room fee" and the "treatment limit" is provided. You can choose to buy supplementary insurance in the deficient part, which is intended to cover the excess of employee welfare, or in the case of resignation / change of work. And you should choose an "IPD" that covers room and operating expenses. It is more reassuring than the cost separation.

# Health insurance disengage comfortable bag # Health Insurance Release Double Care Wheel

2. Serious disease insurance

A new graduate may think it's far away, but it's better to do it when you're healthy than when you detect a disease (such as cancer). The insurance will pay us a lump sum immediately to spend on eating or alternative treatments that general health insurance does not cover. A serious disease premium for people over 20 is as cheap as a few meals a year.# Disease insurance meets end pay # Cancer insurance lost hoops # CI48BEYOND# CBN

3. Accident Insurance (PA)

For waders or people who need to travel often, if there is an accident, do not need to make a reservation. Just apply for the network hospital admission card. Only the top thousand pawns per year, but cover both minor accident treatment (fall, dog bite, clamp door) to disability. # Surgical Insurance Accident Insurance

However, premium planning should not exceed 10-15% of annual income so as not to affect other costs.

Want to help plan insurance or calculate the premium according to the age of chat

Or Adline https://line.me/ti/p/~kopipapa

Or call 083 891 6785.

Full loyal (Sa)

Website https://www.prakan-untold.com

# Tax-deductible insurance # chartered health insurance # Malignant disease insurance # Cancer insurance

# Allianz Ayutthaya life insurance

3/3 Edited to

จากประสบการณ์ในการเริ่มทำงานใหม่ การวางแผนด้านประกันสุขภาพเป็นสิ่งที่ควรทำอย่างยิ่ง เนื่องจากเป็นช่วงเวลาที่ร่างกายแข็งแรง และยังไม่มีปัญหาสุขภาพใดๆ ทำให้ผ่านการตรวจสุขภาพง่าย และได้เบี้ยประกันราคาถูกมาก ส่วนตัวผมเริ่มทำประกันสุขภาพแบบเหมาจ่าย (IPD) ก่อน เพราะแม้จะมีสวัสดิการจากที่ทำงาน แต่ก็ไม่ครอบคลุมทุกค่าใช้จ่าย โดยเฉพาะค่าห้องและค่าผ่าตัดซึ่งอาจเกิดขึ้นโดยไม่คาดคิด ทำให้รู้สึกอุ่นใจมากขึ้นหากเกิดเหตุฉุกเฉิน นอกจากนี้ ผมยังทำประกันโรคร้ายแรงไว้ด้วย เพราะเมื่อเจอโรคหนัก เช่น มะเร็ง การได้รับเงินก้อนทันทีช่วยให้จัดการค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวันหรือค่ารักษาทางเลือกที่ประกันสุขภาพไม่ได้ครอบคลุมได้ดีขึ้น ถึงแม้ว่าประกันอุบัติเหตุจะดูเหมือนไม่จำเป็นสำหรับบางคน แต่สำหรับคนที่ต้องเดินทางบ่อยหรือทำกิจกรรมกลางแจ้ง ประกันนี้เป็นตัวช่วยยามเกิดเหตุได้ดีมาก โดยเฉพาะการไม่ต้องสำรองจ่ายค่ารักษาพยาบาล ทำให้ลดความกังวลในเรื่องด้านการเงินไปได้เยอะเลย สิ่งสำคัญที่สุดคือการวางแผนเบี้ยประกันไม่ควรเกิน 10-15% ของรายได้รวม เพื่อไม่ให้ส่งผลกระทบต่อค่าใช้จ่ายส่วนอื่นของชีวิตประจำวัน สุดท้าย อยากแนะนำให้ตรวจสอบสวัสดิการประกันกลุ่มของบริษัทให้ละเอียดก่อนซื้อประกันเสริม เพื่อเลือกแผนที่เหมาะสมและคุ้มค่าที่สุดสำหรับตัวเอง การทำประกันในช่วงนี้ถือเป็นการลงทุนเพื่ออนาคตที่มั่นคงและปลอดภัยกว่า มาถึงตอนนี้ก็อย่ารอช้า เริ่มต้นวางแผนประกันสุขภาพให้เหมาะกับชีวิตใหม่ตั้งแต่วันนี้เลย