Investment line!! Come to know investment insurance 📈

What is Unit-Linked Insurance?

Why are the younger generation becoming more interested? ✅

Want to have both "coverage" and "return opportunities" in one plan?

Unit-Linked Insurance is life insurance that divides premiums into two parts.

✅ Part 1: Protection of life

✅ Part 2: Invest in Selected Funds

Highlights of investment insurance....

💚 high life protection. If there is an unexpected occurrence, families still have a million and ten million dollars to take care of.

📈 Have the opportunity to earn a return on investment. Choose the fund according to the level of risk received!!

🔄 modify the fund. When the market changes, it can reshuffle the fund to suit us.

💸 increase or decrease investment capital, much more flexible than old-fashioned insurance.

Things to know before doing ✅

1. Return is not guaranteed. The value of investment goes up and down according to market conditions.

2. Suitable for long-term holding. Should plan at least 10 years or more. The longer the better.

3. Must understand the initial investment to choose the fund to suit our goals.

👤 Who suits?

✔️ Working people with regular income.

✔️ people who want to have life insurance and invest along the way.

✔️ people who plan to create long-term wealth.

✔️ people who want to pass on their inheritance to their families.

Briefly.....

Insurance is not just "insurance."

But it's the financial planning tool that allows

🛡️. There's coverage.

📈 have the opportunity to grow through investment.

🎯 and help plan the long-term future.

"Before making a decision, study the risks and choose a plan to suit your financial goals."

# Galloping life insurance # Financial planning # Investment # Mutual funds # aia

6/11 Edited to

ถ้าคุณกำลัง “เลือกแบบประกันชีวิตควบการลงทุน” หรือกำลังคิดจะ “ซื้อประกันควบการลงทุน” เราแนะนำให้เริ่มจาก 3 คำถามนี้ก่อน เพราะมันช่วยตัดตัวเลือกที่ไม่เหมาะออกไปได้เร็วมาก 1) เป้าหมายหลักของคุณคืออะไร? - ถ้าเน้นคุ้มครองชีวิตเป็นหลัก: ให้ดู “ทุนประกัน” และค่าใช้จ่ายด้านความคุ้มครองว่าเพียงพอกับภาระครอบครัว/หนี้สินไหม (เช่น บ้าน รถ ลูก) - ถ้าเน้นลงทุนระยะยาว: ให้ดูสัดส่วนเงินที่ถูกนำไปลงทุนจริง และกองทุนที่เลือกได้ว่าตรงแนวทางการลงทุนของเราหรือไม่ - ถ้าต้องการทั้งสองอย่าง: Unit-Linked มักตอบโจทย์ แต่ต้องยอมรับว่า “ผลตอบแทนไม่การันตี” และมูลค่าหน่วยลงทุนขึ้นลงตามตลาด 2) คุณรับความผันผวนได้แค่ไหน? เวลาวางแผนประกันชีวิตควบการลงทุน ให้เลือกกองทุนตามความเสี่ยงที่ยอมรับได้จริง ๆ เช่น - รับความเสี่ยงน้อย: กองทุนตราสารหนี้/ผสม - รับได้ปานกลาง: กองทุนผสมที่มีหุ้นบางส่วน - รับได้สูงและถือยาว: กองทุนหุ้น/ต่างประเทศ ข้อดีของ Unit-Linked คือ “สับเปลี่ยนกองทุนได้” พอตลาดเปลี่ยนหรือแผนชีวิตเปลี่ยนก็ปรับพอร์ตได้ แต่ต้องมีวินัย ไม่สับเปลี่ยนตามอารมณ์บ่อยเกินไป 3) คุณพร้อมถือระยะยาวไหม (อย่างน้อย 10 ปีขึ้นไป)? ประกันควบการลงทุนเหมาะกับคนที่ตั้งใจถือยาว เพราะช่วงแรกมักมีค่าใช้จ่ายและความผันผวน ถ้าซื้อแล้วหยุดจ่าย/เวนคืนเร็ว อาจได้มูลค่าน้อยกว่าที่คาด เช็กลิสต์ก่อนตัดสินใจซื้อ (ที่เราว่าจำเป็นมาก) - ขอเอกสารสรุปค่าใช้จ่ายทั้งหมด: ค่าการประกันภัย ค่าดำเนินการ ค่าสับเปลี่ยนกองทุน (ถ้ามี) - ดูความยืดหยุ่นของเบี้ย: เพิ่ม/ลดเงินลงทุนได้ไหม มีขั้นต่ำต่อเดือน/ต่อปีเท่าไร - ตรวจสอบกองทุนที่มีให้เลือก: ชื่อกองทุน นโยบาย ความเสี่ยง ผลการดำเนินงานย้อนหลัง (ดูเพื่อประกอบ ไม่ใช่การการันตีอนาคต) - วางแผนชำระเบี้ยให้ไหว: เลือกเบี้ยที่ไม่กดดันกระแสเงินสด เพราะต้องถือยาว - จำ “คำเตือน” ไว้เสมอ: Unit-Linked เป็น “ประกัน” ที่มีส่วนลงทุน ไม่ใช่การลงทุนล้วน และผู้ขายควรมีใบอนุญาตถูกต้อง ทริคเล็ก ๆ ตอนเลือกแผนให้เหมาะกับตัวเอง ลองแยกเงินเป็น 2 ก้อนในใจ: ก้อนคุ้มครอง (ป้องกันความเสี่ยงชีวิต) + ก้อนลงทุน (สร้างโอกาสเติบโต) แล้วค่อยเลือกทุนประกันและกองทุนให้บาลานซ์กับเป้าหมายเรา วิธีนี้ช่วยให้ตัดสินใจง่ายขึ้นและไม่คาดหวังผิดทาง สุดท้าย ถ้าคุณยังลังเลระหว่าง “ซื้อประกันควบการลงทุน” กับซื้อประกันชีวิตแบบทั่วไป + ลงทุนกองทุนรวมเอง ให้เทียบ 3 เรื่อง: ความคุ้มครองที่ต้องการ, ความยืดหยุ่นในการลงทุน, และความพร้อมถือยาวของตัวเอง แล้วค่อยตัดสินใจ แบบนี้จะเลือกได้ตรงใจและอยู่กับแผนได้จริงในระยะยาว