ขอบคุณนะคะ

หลายคนทักมาถามเหมือนกันว่า “AIA Elite Income Prestige คืออะไร” แล้วต่างจากประกันออมทรัพย์/ประกันสะสมทรัพย์ทั่วไปยังไง เราขอสรุปในมุมคนที่เคยนำเสนอและช่วยวางแผนให้ลูกค้าจริงแบบอ่านจบแล้วเห็นภาพค่ะ **AIA Elite Income Prestige (Unit Linked) คืออะไร?** ตัวนี้เป็น “ประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit Linked)” พูดง่ายๆ คือเงินที่จ่ายเบี้ยจะถูกแบ่งเป็นส่วนความคุ้มครอง + ส่วนที่นำไปลงทุนในกองทุนตามที่แผนกำหนด/เลือกได้ ทำให้ผลลัพธ์ปลายทาง “ขึ้นกับผลการลงทุน” ไม่ได้การันตีเหมือนออมทรัพย์บางแบบ แต่ข้อดีคือมีโอกาสได้ผลตอบแทนและมีสภาพคล่องจากมูลค่าหน่วยลงทุนในระยะยาว **สโลแกน AIA ที่เจอบ่อย: Wealth • Life • Balance** เราเข้าใจว่าเขาต้องการสื่อภาพรวม 3 เรื่องพร้อมกันคือ - **Wealth** วางแผนการเงิน/ต่อยอดเงินผ่านการลงทุน - **Life** มีประกันชีวิตเป็นความคุ้มครองให้ครอบครัว/คนข้างหลัง - **Balance** ทำให้แผนการเงิน “สมดุล” ระหว่างเป้าหมายอนาคตกับการคุ้มครองความเสี่ยง **จุดเด่นที่คนค้นหา/ถามบ่อยเกี่ยวกับ Elite Income Prestige** 1) **จ่ายเบี้ยสั้น 5 ปี** เหมาะกับคนที่อยาก “ปิดภาระเบี้ยเร็ว” แต่ยังอยากให้แผนทำงานต่อระยะยาว 2) **มีโอกาสรับ INCOME เป็นงวดๆ (ปีละ 4 ครั้งในข้อมูลที่เราใช้คุย)** ช่วยตอบโจทย์คนที่อยากมีเงินไหลเข้าระหว่างทาง (แต่ต้องดูเงื่อนไขว่า INCOME มาจากอะไร และกระทบมูลค่าหน่วยลงทุนแค่ไหน) 3) **ไม่ต้องตรวจสุขภาพ** จุดนี้หลายคนชอบมาก เพราะสะดวกและเริ่มแผนได้เร็ว (แต่ก็ต้องอ่านข้อยกเว้น/การรับประกันภัยให้ชัด) 4) **มีโบนัส/สิทธิประโยชน์ตามเงื่อนไข** เวลาเทียบแผน เราจะดูว่าโบนัสให้เมื่อไร ให้แบบเพิ่มหน่วยลงทุนหรือรูปแบบไหน 5) **มีความคุ้มครองชีวิต** เหมาะกับคนที่ยังต้องการหลักประกันให้ครอบครัวควบคู่ไปกับการลงทุน **ก่อนตัดสินใจ เราแนะนำเช็ก 5 ข้อนี้ให้ครบ** - เป้าหมายหลักของเราเป็น “คุ้มครอง” หรือ “ลงทุน” มากกว่ากัน - รับความผันผวนได้แค่ไหน เพราะ Unit Linked มูลค่าขึ้นลงได้ - ค่าใช้จ่าย/ค่าธรรมเนียมรวมในช่วงปีแรกๆ มีอะไรบ้าง (อ่านตารางค่าใช้จ่ายให้ละเอียด) - เงื่อนไขการรับ INCOME/โบนัส และผลต่อมูลค่าหน่วยลงทุน - ถ้าจำเป็นต้องหยุดจ่าย/เวนคืนก่อนกำหนด ผลจะเป็นอย่างไร **ทริคจากประสบการณ์การคุยกับลูกค้าองค์กร** ถ้าคนมีเงินก้อนหรือรายได้ค่อนข้างนิ่ง แผนจ่ายเบี้ย 5 ปีจะ “วางกระแสเงินสดง่าย” มาก แต่เราจะไม่รีบตัดสินจากคำว่า INCOME อย่างเดียว เราจะให้ลูกค้าดูภาพรวมทั้งความคุ้มครอง ค่าใช้จ่าย และความเสี่ยงของการลงทุนประกอบกันเสมอ ถ้าอยากให้เราช่วยเช็กว่าโปรไฟล์คุณเหมาะกับ AIA Elite Income Prestige ไหม แนะนำเตรียมงบต่อปี เป้าหมาย (เกษียณ/ส่งต่อทรัพย์สิน/คุ้มครอง) และระยะเวลาถือกรมธรรม์ที่อยากได้ แล้วค่อยเทียบแผนแบบตรงโจทย์ค่ะ