Things don't go on, 2026 ver. Credit cards.
2025 will likely be a year when many credit cards downgrade / change a lot of benefits, making some cards hardly worth holding or continuing to hold, but they will lose their benefit.
Personally, there are three cards that will be disabled next year, but for different reasons.
1.UOB Lazada is a co-brand card that should be of little use in the first place.# Credit card uob
- Points exchanged for anything are not worth it.
- The price of products on the platform itself is not cheaper than many platforms, and the app is not very friendly.
Before holding this card because there was a free SF movie ticket available every month, most recently 2026, the bank canceled this benefit, along with the anniversary of the card, so it should be closed before the fee comes (using the fee exemption threshold).
2. ON Unionpay platinum
Known as the Golden Bean Fish Card, this one used to be a very buck card with a salary base of 15,000, but you can enter the Miracle lounge for free, two permissions a year, no conditions, and no card fees.
But next year 2026, both the lounge and the fee waiver have to make a collection, so I think it is unlikely to continue with this card. If there is no plan to visit China, charge a fee, then close the escape card immediately, hahahaha
3.ttb Disney# ttb card
In fact, this card, if anyone applies for it, wants to keep it because it is very difficult to apply. But most recently, the bank has changed the scoring conditions. Cut out many more not to rate (especially electricity) plus the original. The scoring conditions and value of the points of this card do not fight other cards anyway. So if you want to hold this card to hold a free card, the unconditional fee is better.
ช่วงนี้เวลาเห็นคนค้นหา “บัตรเครดิต UOB 2026” หรือ “โปรโมชันบัตรเครดิต UOB” ผมรู้สึกเข้าใจมาก เพราะหลายธนาคารเริ่มปรับ T&C / Benefits กันถี่จริงๆ จนบางใบถือไว้เฉยๆ กลายเป็นเสี่ยงโดน card fee มากกว่าจะได้ประโยชน์ จากประสบการณ์ของผมกับ UOB (โดยเฉพาะ UOB Lazada) สิ่งที่ทำให้ตัดสินใจว่าจะไม่ไปต่อในปี 2026 คือ “สิทธิ์หลักที่เราใช้จริง” ถูกตัดออก แล้วแต้ม/ส่วนลดที่เหลือไม่ได้ตอบโจทย์เท่าเดิม ดังนั้นก่อนจะรอให้ถึงรอบตัดค่าธรรมเนียม ผมแนะนำให้เช็ก 5 อย่างนี้ก่อนเลย 1) เช็กประกาศปรับสิทธิ์ปี 2026 ให้ละเอียด ดูหัวข้อที่ชอบซ่อนอยู่ในคำว่า เงื่อนไข / T&C เช่น หมวดที่ “ไม่ให้คะแนน” เพิ่มขึ้นไหม, ต้องทำยอดขั้นต่ำเพื่อคงสิทธิ์หรือยกเว้นค่าธรรมเนียมหรือเปล่า และสิทธิ์ที่เคยได้ (เช่น ตั๋วหนัง/ส่วนลดรายเดือน) ยังอยู่ไหม 2) ประเมิน “แต้ม” แบบคิดเป็นเงิน หลายคนมีแต้มแต่ไม่เคยแปลงเป็นมูลค่าจริง ลองคำนวณคร่าวๆ ว่าใช้จ่ายเดือนหนึ่งได้แต้มเท่าไร แลกเป็นเงินคืน/ส่วนลดได้กี่บาท ถ้าได้ไม่ถึงค่าธรรมเนียมรายปี (หรือได้พอๆ กันแต่ต้องทำเงื่อนไขเยอะ) ผมว่าความคุ้มเริ่มไม่ชัด 3) เช็กโปรโมชันบัตรเครดิต UOB ที่คุณใช้จริง ไม่ใช่แค่ “มี” โปรฯ บางอันดูดี แต่จำกัดวัน/ร้าน/ขั้นต่ำสูง หรือใช้ร่วมกับโค้ดไม่ได้ ถ้าสไตล์ช้อปไม่ตรง ก็เท่ากับไม่ได้ช่วยประหยัด ผมเลยชอบทำลิสต์ร้านที่ใช้ประจำ (ซูเปอร์, น้ำมัน, อาหาร, ออนไลน์) แล้วดูว่าบัตรให้ส่วนลดตรงนั้นจริงไหม 4) ถ้าจะปิดบัตร ให้จัดการยอดค้าง/แต้ม/ผ่อนให้จบก่อน ของที่ต้องระวังคือรายการผ่อน 0% ที่ยังไม่ครบงวด, รายการที่ยังรอปรับยอด (pending), และแต้ม/สิทธิ์ที่อาจหายทันทีเมื่อยกเลิกบัตร ผมจะรอให้รอบบิลเคลียร์ แล้วค่อยโทรปิด เพื่อไม่ให้มีค่าใช้จ่ายตกค้าง 5) วางแผน “บัตรทดแทน” ไว้ก่อน ถ้าคุณยังอยากอยู่กับเครือ UOB จริงๆ ลองมองหาบัตรที่ “ฟรีค่าธรรมเนียมแบบเงื่อนไขไม่จุกจิก” หรือให้สิทธิ์ที่ตรงกับพฤติกรรม (เช่น กิน/เดินทาง/ออนไลน์) จะดีกว่าถือบัตร co-brand ที่สิทธิ์หลักหายไปแล้ว สรุปแบบตรงๆ ของผม: ปี 2026 ถ้าบัตรไหน Benefits ลด แต่เงื่อนไขเพิ่ม โอกาสที่เราจะ “เสียมากกว่าได้” สูงมาก โดยเฉพาะคนที่ไม่ได้ทำยอดถึงเกณฑ์ยกเว้นค่าธรรมเนียม แนะนำให้รีบเช็กก่อนถึงรอบเรียกเก็บ แล้วค่อยตัดสินใจว่าจะไปต่อหรือพอแค่นี้ครับ