The 4 million home installment technique ran out of tears. 🎉🥹🏠
When I bought a house for 4 million, I was honestly afraid.
30 years of installments. The total interest is almost to buy another house. 😭
But today, home debt is reducing more quickly than expected because it actually uses "this technique."
Things that do and see real results
1️⃣ No minimum installment.
The bank says installments are about xx, xxx a month.
But I repay more than that every month, even adding 2,000 to 5,000.
This part of the money "purely cuts the principal," obviously reducing interest.
2️⃣ the principal every time there is a lump sum.
Bonus / extra money / money left over from expenses
No travel, no shopping first.
Take to paste the principal immediately (tell the bank that the principal is not reduced)
3️⃣ refinancing the cheapest interest.
Three years. Change the bank immediately.
Discounted interest = money that used to pay flowers to cut the tree instead
This helps a hundred thousand. Not joking.
4️⃣ Increase the period based on growing income.
Salary up → Increase installment
Not adjusting lifestyle first. Adjusting debt first.
The first period was tired, but then very relieved.
5️⃣ always thought, "Home is freedom."
Every baht is a closer independent day.
Don't wait for retirement. Don't be afraid of losing your job and not having a place to live.
📌 the results.
• The installment period disappeared for many years.
• Unpaid interest in hundreds of thousands and millions
• Tangible increase in comfort
I can say you don't have to be rich.
Just have discipline + understand the interest system.
# Install the house quickly # Relax the house quickly # First house # Home Recovery # Dream house
การผ่อนบ้านราคา 4 ล้านให้หมดไวจนน้ำตาไหลนั้น เป็นเรื่องที่ใครหลายคนฝันอยากทำได้ เพื่อช่วยลดภาระดอกเบี้ยที่มักสูงจนเกือบซื้อบ้านหลังที่สองได้เลย เทคนิคผ่อนบ้าน4ล้านหมดไวจนน้ําตาไหลที่ใช้นั้นไม่จำเป็นต้องมีเงินเดือนสูงมาก แต่ต้องมีวินัยในการบริหารเงินและเข้าใจระบบดอกเบี้ยอย่างแท้จริง การผ่อนขั้นต่ำที่ธนาคารกำหนดนั้นมักจะเป็นจำนวนเงินที่ทำให้ดอกเบี้ยจ่ายสูงที่สุด หากเพิ่มเงินผ่อนทุกเดือนแม้เพียง 2,000–5,000 บาท และนำเงินส่วนนั้นไปตัดเงินต้นล้วน จะช่วยลดดอกเบี้ยอย่างรวดเร็ว เพราะดอกเบี้ยบ้านคิดจากยอดเงินต้นที่เหลืออยู่ เมื่อเงินต้นลด ดอกเบี้ยก็ลดตามไปด้วย นอกจากนี้ การโปะเงินต้นทุกครั้งที่มีเงินก้อน เช่น โบนัส เงินพิเศษ หรือเงินเหลือจากรายจ่ายประจำวัน จะช่วยลดเงินต้นโดยตรง และทางที่ดีควรแจ้งธนาคารว่าโปะเงินต้นโดยไม่ขอลดงวด จะช่วยรักษาความสม่ำเสมอในการผ่อนหนี้อย่างมีประสิทธิภาพ ข้อนี้ยังมีเคล็ดลับสำคัญ คือหลังครบ 3 ปี สามารถรีไฟแนนซ์หาบ้านกับธนาคารที่ให้ดอกเบี้ยต่ำกว่าเดิมได้ทันที เพื่อประหยัดดอกเบี้ยได้หลายแสนบาท ดอกเบี้ยที่ถูกลงเท่ากับเงินที่เคยจ่ายดอก จะถูกนำมาใช้ตัดเงินต้นได้เร็วขึ้นอีก ไม่ใช่เพียงแค่เพิ่มยอดผ่อนหรือโปะเงินอย่างเดียว แต่การปรับงวดผ่อนตามรายได้ที่เพิ่มขึ้นก็มีผลสำคัญ หากเงินเดือนหรือรายได้เพิ่มขึ้น ควรเพิ่มยอดผ่อนทันทีโดยไม่ผลาญเงินในรูปแบบอื่น เช่น กิน เที่ยว หรือซื้อของ เพราะการทำแบบนี้จะช่วยให้บ้านหลังนั้นกลายเป็น "อิสรภาพทางการเงิน" ที่ไม่ต้องรอเกษียณหรือกลัวปัญหาการตกงาน การมองบ้านว่าเป็นอิสรภาพจะช่วยสร้างแรงบันดาลใจให้เราคงความมุ่งมั่นในการชำระหนี้ และท้ายที่สุดผลลัพธ์ที่ได้คือการลดระยะเวลาการผ่อนชำระลงได้หลายปี พร้อมลดดอกเบี้ยที่ต้องจ่ายไปเป็นหลักแสนถึงล้าน และยังเพิ่มความสบายใจในการครอบครองบ้านหลังแรกอีกด้วย ดังนั้นสำหรับใครที่กลัวผ่อนบ้านแล้วต้องผ่อนยาวนาน ลองเอาเทคนิคนี้ไปใช้กันดู รับรองว่าไม่ต้องรวยก็ผ่อนหมดเร็วได้จริง เพียงแค่มีวินัยและเข้าใจระบบดอกเบี้ยอย่างลึกซึ้ง
