The DEC issued gold trading and money exchange measures to prevent money laundering on Jan. 20, 69.
📌 New policy guidelines on gold
1. Dark control of online gold trading
- Bank of Thailand to rule out gold trading on online platforms
- Establish a maximum trading ceiling of ~ 100 million baht / day / person to prevent money laundering and reduce pressure on the baht. It is expected to enter into force at the end of January.
2. Establish a Data Bureau
- The government will set up a central agency bridging financial information between agencies (Bank, SEC, PPC) to effectively extract the gray and black money routes.
3. Gold import tax and specific business tax
- The Ministry of Finance is studying the way to resume importing taxes on gold (abolished since 1999) and consider collecting specific business taxes on gold trading that does not have real delivery, such as paper gold, but is still in the legal and impact stage before use.
4. Other relevant measures
- E-Wallet operators must set a spending ceiling.
- The cash exchange shop is set a cash exchange ceiling not exceeding 800,000 baht / day.
- A KYC system is required to identify the transaction's perpetrators and prevent loopholes in money laundering.
📊 Brief: The government and the DEA are moving forward to regulate online gold trading and study new taxes to limit money laundering, use gold as a currency spinning tool, and make the financial system more transparent in the country.
จากประสบการณ์ส่วนตัวในการติดตามข่าวสารเกี่ยวกับมาตรการของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ครั้งนี้ มาตรการเหล่านี้มีความสำคัญมาก เพราะตลาดทองคำและการแลกเงินออนไลน์เติบโตอย่างรวดเร็วในยุคดิจิทัล ทำให้เกิดช่องว่างในการฟอกเงินและชักจูงกิจกรรมที่ผิดกฎหมายได้ง่ายขึ้น การกำหนดเพดานการซื้อขายสูงสุดไม่เกิน 100 ล้านบาทต่อวันต่อคน ช่วยให้ผู้ลงทุนรายใหญ่ไม่สามารถใช้ทองคำเป็นเครื่องมือปั่นค่าเงินหรือหลีกเลี่ยงภาษีได้ อีกทั้งการใช้ระบบ KYC ในธุรกรรมอี-วอลเล็ต และการตั้งเพดานแลกเงินสดวันละ 800,000 บาทในร้านแลกเงิน ช่วยควบคุมการไหลเวียนเงินสดอย่างเข้มงวดกว่าเดิม นอกจากนี้ การจัดตั้ง Data Bureau ที่เชื่อมโยงข้อมูลทางการเงินจากหลากหลายหน่วยงาน ทั้งธนาคาร ก.ล.ต. และปปง. จะเป็นกลไกสำคัญในการสกัดเส้นทางเงินเถื่อนที่พยายามเลี่ยงกฎหมาย ทั้งนี้ผมเห็นว่าจุดนี้จะทำให้การตรวจสอบเส้นทางการเงินมีประสิทธิภาพและแม่นยำขึ้น ส่งผลให้ภาพรวมระบบการเงินไทยปลอดภัยและโปร่งใสมากขึ้น เรื่องภาษีนำเข้าทองคำและภาษีธุรกิจเฉพาะ ยังอยู่ในขั้นการศึกษาข้อกฎหมายและผลกระทบ ซึ่งหากใช้จริง ก็สามารถป้องกันการซื้อขายทองคำกระดาษที่ไม่มีการส่งมอบจริง (เช่น ทองคำในรูปแบบสัญญา) ที่มักถูกใช้ในกิจกรรมฟอกเงินหรือเก็งกำไรจนทำราคาทองคำผิดเพี้ยนได้ ในฐานะคนที่สนใจลงทุนทองคำและติดตามแนวโน้มการกำกับดูแลการเงินเหล่านี้ แนะนำให้ทุกคนศึกษากฎระเบียบใหม่ให้ดี และเลือกทำธุรกรรมกับผู้ให้บริการที่มีความน่าเชื่อถือ เพื่อป้องกันปัญหาที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต และเพื่อให้การลงทุนของเราปลอดภัยและได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่าเดิม