Know also life insurance. Tax deduction is up to 300,000!🤙🏼✨💡💰
"Don't be rich, plan."
Near the end of the year like this...
Don't forget to keep the money.
"Self-future" instead of lost taxes. 💸
Every year at the end of the year, someone pays taxes...
But few people "get their money back." 💵
Just choose good life insurance.
You have both coverage and a maximum tax deduction of 100,000 baht *.
Don't wait for the money to disappear without anything left.
This year, give it "back, take care of you" better. 💚
Buy insurance = get both coverage
And also "tax breaks."
Because people who are financially smart...
Not tax escape, but "tax plan." 😉
🔥 3 hit plans. Short term.
📩 interested in ocean life insurance.
Say hello. Consult for free.
Plan insurance and cut taxes this year to be worth it.
# Tax break # oceanlife # Thai Ocean Life Insurance # Insurance # Tax deductible insurance
หลายคนได้ยินว่า “ประกันชีวิตลดหย่อนภาษีได้” แต่พอถึงเวลาซื้อจริงจะงงว่า แล้วตกลงประกันลดหย่อนภาษีได้เท่าไหร่กันแน่? เราเคยเป็นเหมือนกันค่ะ เลยสรุปแบบภาษาคนทำงานออฟฟิศให้เข้าใจง่าย ๆ (อ่านจบพอคุยกับตัวแทนได้แบบไม่หลงทาง) 1) ประกันชีวิต ลดหย่อนภาษีได้เท่าไหร่? โดยทั่วไป “ประกันชีวิต” (แบบคุ้มครอง/สะสมทรัพย์) ใช้ลดหย่อนภาษีได้ตามที่ “จ่ายเบี้ยจริง” แต่มีเพดานของสิทธิ์ตามกฎหมายภาษีในแต่ละปี ซึ่งหลายคนจะจำเป็นตัวเลข 100,000 บาทสำหรับประกันชีวิตค่ะ 2) แล้วทำไมบางที่บอกว่าได้ถึง 300,000? ตัวเลข 300,000 มักมาจากการ “รวมสิทธิ์หลายหมวด” โดยเฉพาะการวางแผนคู่กันระหว่าง - ประกันชีวิต (เพดานหนึ่ง) - ประกันชีวิตแบบบำนาญ (อีกเพดานหนึ่ง) พอจัดพอร์ตให้ถูกจึง “รวมกัน” แล้วแตะวงเงินสูงขึ้นได้ ทั้งนี้เวลาเลือก ควรถามให้ชัดว่าเบี้ยส่วนไหนนับเป็นประกันชีวิต และส่วนไหนเป็นบำนาญ เพื่อใส่ในแบบยื่นภาษีได้ถูกหมวด 3) ตัวอย่างคนชอบถาม: “ประกันชีวิต 1 ล้าน” เกี่ยวกับลดหย่อนยังไง? คำว่า “ประกันชีวิต 1 ล้าน” โดยมากหมายถึง “ทุนประกัน 1,000,000 บาท” (จำนวนเงินคุ้มครอง) ซึ่งคนมักเข้าใจผิดว่าทุนประกันเยอะ = ลดหย่อนได้เยอะ จริง ๆ การลดหย่อนดูที่ “เบี้ยที่จ่าย” เป็นหลัก ไม่ได้ดูที่ทุนประกันโดยตรง เวลาจะเลือกแผนทุนประกัน 1 ล้าน เราแนะนำให้เช็ก 3 อย่างนี้ก่อน: - เบี้ยรายปีเท่าไหร่ และต้องจ่ายกี่ปี (เช่น 10/5, 12/5, 10/8) - ความคุ้มครองครอบคลุมอะไรบ้าง (เสียชีวิต/ทุพพลภาพ/โรคร้ายแรงมีไหม หรือเป็นแผนสะสมทรัพย์ล้วน) - เงินคืน/มูลค่าเวนคืนเป็นยังไง ถ้าจำเป็นต้องยกเลิกกลางทางจะเจ็บแค่ไหน 4) ทริคส่วนตัวในการซื้อให้ “คุ้มภาษี” มากขึ้น - เริ่มจากคำนวณคร่าว ๆ ก่อนว่าเรามีโอกาสเสียภาษีกี่บาท แล้วค่อยเลือกเบี้ยให้เหมาะ ไม่จำเป็นต้อง “อัดเต็มเพดาน” ทุกคน - ถ้ามีเป้าหมายเกษียณจริง ๆ ค่อยพิจารณากลุ่มบำนาญเพิ่ม (เพราะเงื่อนไขยาวกว่า) - ขอเอกสาร/ใบรับรองลดหย่อนภาษีจากบริษัทไว้ทุกครั้ง และเก็บเลขกรมธรรม์ให้พร้อมตอนยื่น สรุป: ประกันชีวิตช่วยได้ทั้ง “ความคุ้มครอง” และ “วางแผนภาษี” แต่ควรแยกให้ออกระหว่างทุนประกัน (เช่น 1 ล้าน) กับเบี้ยที่จ่าย และดูเพดานสิทธิ์ให้ถูกหมวด จะได้ลดหย่อนแบบไม่พลาดค่ะ
