ตั้งแต่รู้ Drawdown & Risk Tolerance เงินมีแต่กำไร

ตั้งแต่รู้ Drawdown & Risk Tolerance เงินก็เข้ามา

( อ่านเถอะครับขอร้อง พยายามสั้นให้สุดละคับ🙏🏻😭)

จริงๆจะกำไรไม่ยากหรอก แต่ที่ยากมากจริงๆ คือ

“เราเองทนขาดทุนระหว่างทางได้แค่ไหน”

เพราะฉนั้นการเลือกถูกตัวและทำการบ้านจะยิ่งสำคัญขนาดไหนถูกมั้ยคับ

📉 Drawdown = ช่วงที่พอร์ตเราขาดทุนสูงสุดที่เกิดขึ้นในพอร์ตลงทุน (จากจุดสูงสุดลงมาจุดต่ำสุด)

🧠 Risk Tolerance

= ระดับความผันผวนที่ “ใจเราจริงๆ” รับได้ ไม่ใช่สิ่งที่เขียนไว้สวยๆ ตอนพอร์ตเขียว แต่จะรู้ตอนพอร์ตแดง

⸻

ยกตัวอย่าง “มีเงินก้อน 100,000 บาท (ย้อนหลัง 1 ปี)”

แบบที่ 1) ALL IN : VOO (S&P500 ETF)

กระจายลงทุน 500 ตัวท้อปที่ดีที่สุด + ผันผวนน้อยกว่า

ระหว่างทาง พอร์ตย่อลึกสุดประมาณ -17% (DD 1ปี)

→ 100,000 เหลือ 83,000

ถ้าไม่ขายไม่ทำอะไร ปลายปี พอร์ต ≈ 118,000 บาท

✅ กำไร +18%

⸻

แบบที่ 2) ALL IN : TSM (หุ้นรายตัว)

โตแรงตามธีม AI / ชิป Semi + ผันผวนสูง

ระหว่างทาง พอร์ตย่อลึกสุดประมาณ -36% (DD 1ปี)

→ 100,000 เหลือ 64,000 เยอะมากเลยนะ….😂 แต่

ถ้าไม่ขาย ปลายปี (ถ้าถือได้) พอร์ต ≈ 162,000 บาท

✅ กำไร +62% เยอะจัดๆ

⸻

สุดท้ายละๆฝากเรื่อง: (คณิตศาสตร์ของการฟื้นตัว)

หัวใจสำคัญคือ "ขาลงพอร์ตลดเป็นเปอร์เซ็นต์ แต่ขาขึ้นต้องใช้แรงมากกว่าหลายเท่า" เพื่อกลับมาที่เดิมนะ

ตัวอย่างเงินต้น 100,000 บาท:

- ติดลบ -17% (VOO): เงินเหลือ 83,000 ต้องทำกำไร +20.5% ถึงจะเท่าทุน

- ติดลบ -36% (TSM): เงินเหลือ 64,000 ต้องทำกำไร +56% ถึงจะเท่าทุน

- ติดลบ -50% (วิกฤต): เงินเหลือ 50,000 ต้องทำกำไรถึง +100% ถึงจะเท่าทุน

❗ ผมเคย ALL IN RKLB นะ ราคา 6.2$ เอง555 แต่ตอนนั้น ราคา 6$ ลงไป 4$ นี่ -30% เลยนะ ผมที่คิดว่าตัวเองใจกล้าทำไงคับสรุป ขายสิครับ55555 🐷 ยันลูกยันหลานเหลนบวชได้เลยอะ555

ผลตอบแทนสูง แต่…ถ้าใจรับ drawdown ไม่ไหว

สุดท้ายจะขายทิ้งตรงจุดต่ำสุด แล้วที่เราขายก็ขึ้นต่อ

จริงๆพอร์ตที่ดี อาจไม่ใช่พอร์ตที่กำไรสุด

แต่คือพอร์ตที่ี่เรา “ถือได้จริงครับ“

การเข้าใจความเสี่ยงที่ตัวเองรับได้โครตสำคัญเลย

#ลงทุน #หุ้น #หุ้นอเมริกา