タイとマレーシアの給与人税
#2025年のまとめ私たちは、マレーシアでの仕事を提供したため（実際には2026年1月にリリースされました）、約7年間の仕事の後、年末までにタイで辞任を発表しました。
タイで働くタイ人の友人は、アプリを通じて税金を計画することができます。Iaxそうですね。
マレーシアの「所得税」
人税、タイの給料は高いです。マレーシアの税金を見つけました。
マレーシアで働くことを申し出られた友人のために、最初にマレー語で働く人々の所得税を勉強することを忘れないでください。
マレーシアで仕事を提供したばかりなので、適切な基本給 について多くの宿題をしなければなりません。関連する要因の1つは、個人所得税です。
私たちが計算した数字は、タイでは年間100万バーツ、マレでは年間13万MYRでした。
👉👉、ライフスタイルに偏りがあるかもしれませんが、このデータに基づいてタイの税金を計算しています。
•10万バーツ（マレにはありません）
•個人控除60,000バーツ
•住宅利息100,000バーツ（最大）
•生命保険は最大で10万バーツ（2年間は購入を停止します）を蓄積しますが、基金と組み合わせた保険は数十万バーツ以上の控除額がありますが、購入するお金はありません。
•社会保障9,000バーツ
•プロビデントファンド40,000バーツ
それは大まかな計算ですので、他の州の減税プログラムは含まれていません。
itaxアプリを使って税金を計算すると、年間41,150バーツまたは月額3,430バーツ（上位15%の課税ベースのステップ）となります。
👉👉年間130,000 MYR（100万バーツに相当）の収入に対する税金を計算すると、7.7 THB=1 MYRの税率で控除されます。
•個人支援9,000 MYR（約69,300 THB）はタイと同じです。
•EPF（Provident Fund）4,000 MYR（約30,800 THB）これは最大です。
•生命保険/追加料金はEPF 3,000 MYR（23,100 THB）です。
•配偶者（夫/妻、非機能的）4,000 MYR
•ライフスタイル（タイ料理と比較して、買い物をして、おやすみなさい）2,500 MYR（約19,250 THB）
•社会保障350 MYR（約2,695バーツ）
要約:約12,470 MYR/年=約96,000 THB/年=約8,000バーツ/月🥹、タ イの2倍（最大25%）
参考マレーシアの税務手続き
マネーレンジレート
0-5,000 0パーセント
5,001から20,000 1%
20,001から35,000まで3%
35,001から50,000 6%
50,001から70,000まで11%
70,001から100,000まで19%
100,001から400,000まで25%
異なる収入を計算すると、1か月あたり10,000〜20,000バーツの追加税金を支払う必要があることがわかります。
実際には、これは障害ではありません。もしオファーを受け入れる必要がある場合は、マレの適切な給与ベースへのラウンドを考慮してください。
この控除可能な条件は、年間183日以上マレに滞在しなければならないことです。これ以下の場合、30%の一律税が課せられる可能性があります。
เผื่อใครกำลังหาข้อมูล “มีรายได้เท่าไหร่ต้องเสียภาษี” หรือกำลังจะย้ายไปทำงานต่างประเทศแบบเรา ขอเสริมประเด็นที่ตอนแรกเรางงมาก ๆ เวลาอ่านเรื่องฐานภาษี และการยื่นภาษีออนไลน์ 1) รายได้เท่าไหร่ถึง “เริ่ม” ต้องเสียภาษี (มุมมองมนุษย์เงินเดือน) โดยหลักคือดู “เงินได้สุทธิ” หลังหักค่าใช้จ่ายและค่าลดหย่อนแล้ว ไม่ใช่ดูแค่เงินเดือนทั้งปีอย่างเดียว หลายคนรายได้แตะหลักแสน/ปี แต่พอหักค่าใช้จ่าย + ลดหย่อน (ส่วนตัว, ประกันสังคม, กองทุน, ดอกเบี้ยบ้าน ฯลฯ) แล้วอาจเหลือฐานภาษีต่ำมากหรือไม่ต้องจ่ายเพิ่มก็ได้ 2) ฐานภาษี/ขั้นบันได สำคัญกว่าที่คิด เวลาคำนวณ อย่าเผลอคิดว่า “รายได้เข้า 25% = เสีย 25% ทั้งก้อน” จริง ๆ เป็นแบบขั้นบันได คือแต่ละช่วงเงินได้โดนอัตราไม่เท่ากัน ดังนั้นเวลาเทียบไทย vs มาเลเซีย ให้เทียบ “ภาษีรวมทั้งปี” หลังหักลดหย่อนแล้ว จะเห็นภาพชัดกว่า 3) เรื่องเรทเงิน: 1 มาเลเซีย (MYR) เท่ากับกี่บาท เราใช้วิธีเช็กเรท ณ วันที่คุยเงินเดือนเลย เช่น 1 MYR ≈ 7.7 บาท (เรทเปลี่ยนได้) แล้วคูณกลับไปมา เพื่อเทียบว่าแพ็กเกจจริง ๆ หลังหักภาษีเหลือเท่าไหร่ แนะนำให้เผื่อความผันผวนของค่าเงินไว้เล็กน้อย โดยเฉพาะถ้ามีภาระเป็นเงินบาทไทย เช่น ผ่อนบ้านที่ไทย 4) “เงินไทยกับมาเลเซีย อันไหนแพงกว่า” ควรดูแบบหลังหักภาษี ตอนแรกเรามัวดูแค่เงินเดือน gross แต่พอเจอภาษี + เงินสมทบ/กองทุน (เช่น EPF) แล้ว รายได้สุทธิ (net) ต่างกันพอสมควร วิธีง่าย ๆ คือทำตาราง 3 ช่อง: Gross ต่อปี → ภาษีประมาณการ → Net ต่อปี แล้วค่อยเทียบค่าครองชีพ (ค่าเช่า/รถ/ประกัน/กินอยู่) 5) คนทำงานที่มาเลเซียต้องระวังเรื่องสถานะภาษี 183 วัน ถ้าอยู่เกินเกณฑ์ถึงจะได้ใช้อัตราก้าวหน้า + สิทธิ Personal Relief ตามเงื่อนไข แต่ถ้าอยู่ไม่ถึง อาจโดนอัตราแบบเหมาจ่าย (บางกรณีสูงกว่า) อันนี้ควรถาม HR/เพย์โรลให้ชัดตั้งแต่ก่อนเซ็น offer ว่าบริษัทประเมินภาษีให้แบบไหน 6) ถ้ามี “รายได้เสริม/ภาษีค้าขาย” ควรแยกไว้ตั้งแต่ต้นปี หลายคนมีขายของออนไลน์/ฟรีแลนซ์ แนะนำให้ทำบัญชีรายรับรายจ่ายแบบง่าย ๆ เก็บหลักฐานไว้ เพราะเวลายื่นภาษีออนไลน์ปี 2569 (ของรายได้ปี 2568) จะกรอกง่ายขึ้นมาก และช่วยวางแผนว่าควรเพิ่มลดหย่อนอะไรได้บ้าง สรุปจากมุมเรา: ก่อนรับงานมาเลเซีย อย่าเทียบแค่ตัวเลขเงินเดือน ให้เทียบ “รายได้สุทธิหลังภาษี” + “สิทธิลดหย่อนที่ใช้ได้จริง” และเช็กเรท 1 MYR เป็นบาท ณ ช่วงที่ตกลงเงินเดือนด้วย จะช่วยไม่พลาดเรื่องฐานเงินเดือนมาเลเซียที่ควรต่อรองค่ะ
