อยากเข้าสู่วงการการเงิน แต่ยังสับสนระหว่าง IC กับ IP มาทางนี้เลยครับ!
ThaiPFA สรุปข้อแตกต่างและเส้นทางการขึ้นทะเบียนมาให้แล้ว 📊✨
.
หลายคนอาจจะเคยได้ยินคำว่า IC และ IP กันมาบ้าง
แล้ว 2 อย่างนี้ต่างกันอย่างไร? มีหน้าที่อะไรบ้าง?
.
💼 IC (ผู้แนะนำการลงทุน - Investment Consultant)
คือ ผู้ที่ทำหน้าที่แนะนำผลิตภัณฑ์การลงทุนต่างๆ เช่น กองทุน หุ้น หรือตราสารหนี้ โดยมีขอบเขตการให้คำแนะนำในระยะสั้นถึงกลาง รวมถึงช่วยวิเคราะห์ตลา ดและผลิตภัณฑ์ให้ผู้ลงทุนครับ
.
ซึ่งใบอนุญาต IC จะแบ่งออกเป็น 4 ประเภทตามความซับซ้อนของผลิตภัณฑ์
✅IC Plain: ต้องสอบผ่าน IC Paper 1
(สามารถแนะนำตราสารทุน กองทุนรวม ตราสารหนี้ แบบไม่ซับซ้อน)
✅IC Complex 3: ต้องสอบผ่าน IC Paper 3
(แนะนำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ตราสารทุน กองทุนรวม และตราสารหนี้ แบบไม่ซับซ้อน)
✅IC Complex 2: ต้องสอบผ่าน IC Paper 2
(แนะนำตราสารทุน กองทุนรวม และตราสารหนี้ ทั้งแบบซับซ้อนและไม่ซับซ้อน)
✅IC Complex 1: ต้องสอบผ่าน IC Paper 1, 2 และ 3
(แนะนำสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ตราสารทุน กองทุนรวม และตราสารหนี้ ทั้งแบบซับซ้อนและไม่ซับซ้อน)
.
🎯 IP (ผู้วางแผนการลงทุน - Investment Planner)
คือ ผู้ที่ทำหน้าที่วางแผนการเงินแบบองค์รวมและการลงทุนตามเป้าหมายของลูกค้า มีขอบเขตการวางแผนในระยะยาว รวมถึงการบริหารความเสี่ยงต่างๆ ซึ่ง IP จะสามารถให้บริการที่ครอบคลุมและลึกซึ้งกว่ า IC ครับ
.
🎓 แนวทางการขอขึ้นทะเบียนใบอนุญาต IP มี 2 รูปแบบ ดังนี้ครับ
1️⃣ กรณีมีวุฒิปริญญาตรี
ต้องสอบผ่าน IC Paper 1, IC Paper 2 และ IC Paper 3
ผ่านการอบรมและสอบผ่านหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 และชุดวิชาที่ 2 (หลักสูตรเดิม)
.
2️⃣ กรณีไม่มีวุฒิปริญญาตรี ( โอกาสใหม่ที่เปิดกว้างขึ้น! )
เพียงแค่ผ่านการอบรมและสอบผ่านหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ชุดวิชาที่ 1 และ ชุดวิชาที่ 2 (หลักสูตรปรับปรุง) ก็สามารถขึ้นทะเบียนเป็น IP และ IC ได้เลยครับ!
.
ใครที่อยากก้าวเข้าสู่อาชีพสายการเงิน ไม่ว่าจะมีหรือไม่มีปริญญาตรี ก็สามารถเริ่มต้นได้แล้ววันนี้ครับ!
.
มาเตรียมความพร้อมและอัปสกิลความรู้ไปกับ ThaiPFA ศูนย์อบรมที่พร้อมจะผลักดันคุณสู่เป้าหมายครับ 🚀
#ThaiPFA #IC #IP #InvestmentConsultant #InvestmentPlanner #ผู้แนะนำการลงทุน #ผู้วางแผนการลงทุน #สอบIC #สอบIP #CFP #นักวางแผนการเงิน #ที่ปรึกษาการเงิน
หากคุณกำลังสนใจในสายงานการเงินและยังสงสัยระหว่างบทบาทของ IC และ IP ผมขอแชร์ประสบการณ์ที่ผมได้รับจากการเรียนรู้และเตรียมตัวสอบในสายงานนี้ครับ เริ่มจาก IC หรือผู้แนะนำการลงทุน ถือเป็นจุดเริ่มต้นสำคัญสำหรับคนที่ต้องการทำงานด้านการแนะนำผลิตภัณฑ์การลงทุนประเภทต่างๆ เช่น กองทุน หุ้น หรือ ตราสารหนี้ ซึ่งจะเน้นการให้คำแนะนำระยะสั้นถึงกลาง การแบ่งใบอนุญาต IC ตามระดับความซับซ้อนของผลิตภัณฑ์ทำให้คุณเลือกสอบได้ตามเป้าหมายและความถนัด เช่น IC Plain ที่ง่ายที่สุด ไปจนถึง IC Complex 1 ที่ครอบคลุมทุกผลิตภัณฑ์ ในส่วนของ IP หรือผู้วางแผนการลงทุน งานนี้จะมุ่งเน้นการวางแผนการเงินแบบองค์รวม วางแผนในระยะยาวและบริหารความเสี่ยง ซึ่งเหมาะกับคนที่ต้องการให้บริการลูกค้าอย่างรอบด้าน โดยแนวทางขึ้นทะเบียนกรณีมีปริญญาตรีต้องสอบผ่าน IC Papers ทั้ง 3 และผ่านหลักสูตร CFP หรือกรณีไม่มีปริญญาตรี สามารถขึ้นทะเบียนได้โดยผ่านการอบรมและสอบหลักสูตร CFP ที่ปรับปรุงแล้ว ถือเป็นโอกาสดีสำหรับผู้ที่ยังไม่มีวุฒิสูง จากประสบการณ์ส่วนตัว การเตรียมตัวสอบต้องเข้าใจเนื้อหาและประเภทของผลิตภัณฑ์การลงทุนอย่างละเอียด พร้อมฝึกวางแผนและบริหารความเสี่ยงจริงในชีวิต นอกจากนี้ การเลือกอบรมกับศูนย์ฝึกอบรมที่ได้มาตรฐาน เช่น ThaiPFA ช่วยให้ได้รับความรู้ครบถ้วนและเตรียมความพร้อมอย่างมืออาชีพ สำหรับใครที่กำลังมีเป้าหมายในสายงานนี้ อย่ากลัวความยาก แนะนำให้เริ่มจากการศึกษาข้อมูลเส้นทางการเรียนและสอบให้ชัดเจน พร้อมลงมือทำจริงเพื่อสร้างความมั่นใจ เพราะทั้ง IC และ IP ต่างก็เป็นโอกาสที่ดีในการเติบโตในอาชีพการเงิน และการเข้าใจคำว่า IC กับ IP อย่างถูกต้องจะช่วยให้คุณก้าวสู่ความสำเร็จได้เร็วขึ้นแน่นอนครับ
