Since Knowing Drawdown & Risk Tolerance Money Only Profits
Since Knowing Drawdown & Risk Tolerance, money has come in.
(Read, please. Try to be as short as possible.)
It's not hard to profit, but it's really hard.
"How much loss can we bear on the way?"
Because then the right choice and homework will be more important, right?
📉 Drawdown = During our portfolio, the highest losses incurred in the portfolio (from peak to bottom).
🧠 Risk Tolerance.
The level of volatility that "our hearts really" accept is not what is beautifully written in the green port, but when the red port is known.
For example, "There is a lump sum of 100,000 baht (one year back)."
Type 1) ALL IN: VOO (S & P500 ETF)
Spread Invest 500 Best Toppers + Less Volatility
Along the way, the port is abbreviated to about -17% (DD 1 year).
→ 100,000 to 83,000
If not sold, do nothing. At the end of the year, the port is 118,000 baht.
✅ Gain + 18%
Type 2) ALL IN: TSM (Stocks)
Grow strong by AI theme / Semi chip + high volatility
Along the way, the deepest abbreviated port is about -36% (DD 1 year).
→ 100,000 to 64,000 is a lot.... 😂 but
If not sold at the end of the year (if held) port 162,000 baht
✅ + 62% profit
Finally, leave the story: (Mathematics of recovery)
The key is, "Leg down, port down, percentage down, but leg up takes a lot more force" to get back to the same place.
Sample principal 100,000 baht:
- Negative -17% (VOO): 83,000 money left, must make a profit + 20.5% to equal the capital.
- Negative -36% (TSM): 64,000 money left, must make a profit + 56% to equal the capital.
- Negative -50% (critical): The remaining 50,000 must make a profit of + 100% to equal the capital.
❗ I used to ALL IN RKLB for $6.2, haha, but at that time it was $6 down to $4, this is -30%. I think I'm brave to do. In summary, sell it. Hahahahaha 🐷 to the children of the grandchildren, ordained, haha.
High returns, but... if the heart can't get the drawdown,
Finally, it will sell to the bottom, and then we will continue to sell.
Really, a good port. Probably not the most profitable port.
But it's the port that we "can actually hold."
Understanding the risks you take is important.
Drawdown คือการวัดการขาดทุนสูงสุดในพอร์ตการลงทุน และถือเป็นตัวชี้วัดสำคัญที่นักลงทุนมือใหม่หลายคนอาจยังไม่เข้าใจอย่างลึกซึ้ง ในประสบการณ์ส่วนตัวของผม การรู้จัก Drawdown ช่วยให้เรามีสติเมื่อตลาดผันผวน ไม่รีบร้อนขายหุ้นทิ้งในช่วงขาลง ที่สำคัญกว่าคือการรู้จุดที่ใจเราจะรับความผันผวน (Risk Tolerance) ได้จริง ๆ ซึ่งไม่ใช่แค่ตัวเลขในกระดาษ แต่ต้องทดสอบในสถานการณ์จริงเวลาพอร์ตติดลบ เพราะถ้าเราไม่สามารถทนความผันผวนได้ ความอดทนและแผนการลงทุนที่ดีจะล้มเหลว อย่างเช่นการลงทุนใน ETF ที่กระจายความเสี่ยงอย่าง VOO จะมี Drawdown ประมาณ -17% ทำให้ยังคงสบายใจและถือจนได้ผลตอบแทนที่ดี ในขณะที่หุ้นเดี่ยวที่มีความผันผวนสูงอย่าง TSM อาจมี Drawdown ถึง -36% ซึ่งต้องใช้ใจที่หนักแน่นมาก ๆ ถึงจะไม่ขายออกตอนขาดทุน นอกจากนี้ยังมีความรู้เรื่องคณิตศาสตร์ของการฟื้นตัว ที่ช่วยเตือนใจว่าเมื่อติดลบมาก ๆ เราต้องการกำไรเพิ่มขึ้นอย่างมากเพื่อกลับมายังจุดทุนเดิม การเข้าใจเรื่องนี้ช่วยเตรียมใจไม่ให้ตกใจจนขายหุ้นในเวลาที่ไม่เหมาะสม สรุปคือ การทำการบ้านและรู้จักตัวเองคือกุญแจสำคัญของการลงทุนให้สำเร็จ อย่าลงทุนเกินกว่าความเสี่ยงที่ใจรับไหว และใจเย็น ๆ กับช่วงที่ตลาดเป็นขาลง เพราะนี่แหละคือหัวใจของการลงทุนที่มีแต่กำไรจริง ๆ
