Depending on how you save,、、It makes an insanely big difference!
\ Child allowance, 18 years later will change depending on how you save /
Child allowance depends on how you save, and there is a really big difference in the amount after 18 years.
There are three commonly used savings for education expenses.
The Bank
It's safe, but... the interest rate is too low and hardly increases.
② Student Insurance
More than banks, but interest rates are low.
There is also a risk of losing the principal due to cancellation on the way.
(3) Investment Trust (NISA)
Although there are risks, it is the easiest option to increase in the long run.
Actually, only banks and student insurance
There are quite a few cases where the cost of college is not met.
That's why "how to increase" child benefits is super important.
If you want to pay for your education,
I think that the use of investment trust (NISA) is the most realistic.
私も子育て世代として児童手当の貯め方には悩みました。実際に銀行預金だけで貯めていた時は、インフレに追いつかず増え方が物足りませんでした。学資保険は少し利率が良いものの、途中解約のリスクを考えると慎重にならざるを得ず、結果的に満期まで続ける覚悟が必要でした。 そこで私は長期的な資産形成として「投資信託（NISA）」を取り入れました。初めは投資のリスクに不安もありましたが、分散投資と積み立てでリスクを軽減し、18年間コツコツ積み立てることで貯蓄額が銀行や学資保険より大幅に増えました。特にNISAの非課税メリットが大きく感じます。 もちろん、投資には元本割れのリスクもあるため、資金全額を投資信託にするのではなく、ある程度の安全資産と組み合わせることが大切です。私の場合、生活費の余剰資金の範囲内で毎月積み立て、リスク管理をしています。 これから児童手当を使って教育費を貯める方には、まずは金融商品の特徴を理解し、自分のリスク許容度に合わせた計画を立てることをおすすめします。銀行や学資保険は安心ですが増えにくい、投資信託は長期の資産増加には最適ということを踏まえて、賢く選択してください。教育費の備えは子どもの将来を支える重要な土台なので、早めのスタートが鍵になると実感しています。
