National Bank Adjust Criteria Unlock Horse Account Up to 4 Hours Fast
On Sep 15, 68, Ms. Daani Saeju, assistant governor of the Financial Services Payment and Protection System, Bank of Thailand (BOT), revealed the progress of the Horse Account Management Measures, stating that the BOT had discussed with relevant agencies including the Operations Center for the Prevention and Suppression of Technological Crime (SET), the Anti-Money Laundering Agency (PPC), the Technological Crime Investigation Police Command (BOT) and commercial banks to adjust the transaction suspension guidelines and the unlocking process to reduce the impact on innocent citizens who may be inadvertently suspended.
One of the key measures is to shorten the account unlock period from the original that can take up to 72 hours or 7 days, as the case may be, requiring commercial banks to check the information of the affected person within 2 hours, which runs 3 times a day (11: 00 a.m., 3: 00 p.m. and 7: 00 p.m.), and then the professor will process and send the information back within 2 hours, so that the bank can unlock the transaction within 3-4 hours a cycle, and if the petition is sent in before 7: 00 p.m., it will be completed within a day.
Depending on the availability of each bank, the BOT is also preparing a clearer form of customer notification.
In case of account sequestration from financial wrongdoing, a warrant must be obtained from a police officer or a PPC and proven guilty. The unrelated money can still be used normally. In this case, the sequestration process is different from the general transaction suspension.
The DEA emphasizes that while sweeping accounts along the money line is a necessary measure to help victims get as much money back as possible, it will accelerate the balance to minimize honest people, ready to take proactive action by taking customer information that has been withheld but has not yet complained. If found innocent, it will be unlocked immediately. It is expected that the number of accounts in the money line will be reduced from an average weekly level of tens of thousands.
ในฐานะที่ได้ติดตามข่าวสารเกี่ยวกับบัญชีม้ามาโดยตลอด จะเห็นว่าการควบคุมบัญชีม้านั้นเป็นเรื่องที่มีผลกระทบต่อประชาชนทั่วไปไม่น้อย บางครั้งมีผู้บริสุทธิ์ได้รับผลกระทบจากการระงับบัญชีอย่างไม่ตั้งใจ เช่น ถูกล็อกไม่ให้ทำธุรกรรมชั่วคราวโดยที่ไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้องกับการกระทำผิดใดๆ การปรับปรุงที่ทางธนาคารแห่งประเทศไทยได้ประกาศในครั้งนี้ โดยการลดเวลาปลดล็อกจากเดิมถึง 72 ชั่วโมงเหลือเพียง 3-4 ชั่วโมง ถือเป็นก้าวสำคัญที่ช่วยให้ผู้ที่ไม่ได้เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายได้รับผลกระทบน้อยลง นอกจากนี้การแจ้งเตือนให้ชัดเจนว่าธุรกรรมถูกระงับชั่วคราวและแจ้งวงเงินที่ถูกล็อกผ่านช่องทางต่างๆ ของธนาคาร ก็ทำให้ลูกค้าสามารถเข้าใจสถานะบัญชีของตนได้อย่างรวดเร็วและชัดเจนมากขึ้น ในมุมของผู้ใช้งานบัญชีธนาคารทั่วไป ผมเองเคยมีประสบการณ์กับบัญชีที่ถูกระงับชั่วคราวโดยไม่ทราบสาเหตุในช่วงหนึ่ง การที่ได้ทราบว่าขั้นตอนการปลดล็อกจะเร็วขึ้นและมีการสื่อสารที่ชัดเจนยิ่งขึ้น ถือเป็นข่าวดี เพราะไม่ต้องกลัวว่าบัญชีของเราจะติดล็อกนานเกินความจำเป็น และยังสอดคล้องกับกฎหมายบัญชีม้าที่มีเป้าหมายเพื่อป้องกันการกระทำการทุจริต แต่ในขณะเดียวกันก็ต้องรักษาความเป็นธรรมให้กับผู้บริสุทธิ์ โดยรวมแล้วมาตรการครั้งนี้จึงเหมาะสมทางปฏิบัติและช่วยรักษาสมดุลของระบบ ช่วยปกป้องผู้บริสุทธิ์จากผลกระทบที่ไม่ควรได้รับ พร้อมส่งเสริมการดำเนินงานด้านการเงินที่โปร่งใสและปลอดภัยมากขึ้นสำหรับทุกคน
